+14,7% годовых в долларах за счёт доверительного управления

+14,7% годовых в долларах за счёт доверительного управления

#кейсклиентаДС

Яркий пример диверсификации капитала из недвижимости в профессиональное управление на американском брокерском счёте. Результат — чистая доходность портфеля в размере 14,7% годовых в долларах США после всех комиссий ⬇️

Клиент — Алексей, 42 лет, предприниматель с многолетним опытом инвестиций в недвижимость, женат, двое детей. В 2023 году он самостоятельно приобрёл в рассрочку квартиру на стадии строительства в Дубае. Объект был продан в конце апреля 2025 года. Несмотря на рост рынка недвижимости, чистая доходность составила менее 2,7% годовых. Инвестор принял решение диверсифицировать риски: часть средств направить на брокерский счёт в доверительное управление, остальное — в различные инвестиционные инструменты.

Формат и параметры счёта:

— Тип счёта: брокерский счёт Interactive Brokers (США) под доверительным управлением.

— Дата старта: 1 мая 2025 года.

— Горизонт на момент фиксации результата: 5 месяцев.

— Начальный капитал: $63 234.

— Текущая стоимость портфеля: $76 181.

— Абсолютный прирост: +$12 947 (+20% за 5 месяцев).

Комиссии и чистая доходность:

— Вступительный взнос: 2% (порядка $1 000).

— Комиссия за результат: 20% от прибыли ($2 589).

— Суммарные комиссии: $3 589.

— Чистая прибыль инвестора после всех вычетов: $9 357.

— Годовая чистая доходность: 14,7% в долларах США.

Почему результат заслуживает внимания:

— Устойчивость к волатильности. Даже в условиях турбулентных рынков портфель рос без резких просадок.

— Пассивный доход. Клиенту не требуется самостоятельно следить за котировками, анализировать новости или принимать инвестиционные решения — этим занимается профессиональный управляющий.

— Диверсификация. Портфель включает акции, облигации и альтернативные инструменты, что существенно снижает риски по сравнению с вложением в один класс активов.

— Превосходство над недвижимостью. Доходность 2,7% годовых от дубайской квартиры сменилась почти 15% чистыми в долларах на ликвидном счёте.

По сути, за 5 месяцев инвестор без собственных усилий получил более $9,3 тыс. чистого дохода — эквивалент дополнительного годового заработка для многих семей.

Почему такой инструмент доступен не всем:

— Высокий порог входа. Для открытия счёта под управлением IB USA требуется значительный начальный капитал — как правило, от 30 000.

— Рыночные риски. Это не депозит с фиксированной ставкой: капитал может расти или снижаться.

— Длинный горизонт. Инвестиции такого типа рассчитаны на срок от 3 до 5 лет, они не подходят для краткосрочных целей.

— Квалификационные требования. Отбор клиентов проводится после личной встречи-собеседования; управляющий оценивает соответствие инвестора профилю риска и целям.

— Инфраструктурные сложности. Необходима выстроенная банковская экосистема с возможностью SWIFT-переводов в США и возврата средств в РФ — сегодня это требует дополнительной проработки.

Рекомендации консультанта:

1. Сформировать резервный фонд на 6–12 месяцев расходов семьи.

2. Закрыть базовую финансовую защиту (страхование жизни, здоровье, недвижимость).

3. Настроить банковскую инфраструктуру с надёжными каналами движения средств.

4. Детально изучить репутацию и статус управляющего (наличие лицензии инвестиционного советника, история результатов).

5. Заранее ознакомиться со всеми комиссиями и условиями расторжения.

6. Никогда не инвестировать последние или заёмные деньги.

Даже в период высоких рублёвых ставок существуют инструменты, которые способны обеспечить двузначную чистую доходность в твёрдой валюте, опережая инфляцию и классические депозиты. Ключевые слагаемые успеха — правильный выбор управляющего, осознанное принятие рисков и диверсификация.

Делитесь полезным кейсом с кругом инвесторов ✈️

*Материал подготовлен в информационных целях. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией