Банк России и Федеральная налоговая служба запускают механизм сквозного информационного обмена. В результате все банковские операции физлиц станут прозрачными для государства. Однако, по мнению некоторых экспертов, ключевой риск этого нововведения — заморозка счетов тех, чьи расходы превышают официально задекларированные доходы.
Новая система мониторинга даст налоговикам возможность отслеживать движение денег по картам и счетам. Если банк зафиксирует поступления, происхождение которых клиент не может документально обосновать, счет заблокируют по требованию ФНС на время проверки. Удобно, что у бизнеса в отличие от физлиц есть возможность сопровождения налоговых проверок на аутсорсинге — это позволяет компаниям снизить риски при взаимодействии с контролирующими органами, тогда как обычные граждане остаются с этой задачей один на один.
Финансовым организациям станет сложнее игнорировать подозрительные переводы. Граждан могут обязать документально подтвердить легальность своих средств. Нововведение нацелено на пресечение схем по обналичиванию и борьбу с налоговыми уклонистами. Прямой доступ налоговой службы к банковским операциям упростит выявление тех, кто работает в теневом секторе.
Добросовестные налогоплательщики не заметят изменений в работе с банками.
Примеры подтверждающих документов, критерии для разных статусов и уточнение про лимиты отслеживания читайте в исходнике.
Следите за нашими новостями там, где вам удобно:
Бесплатная консультация online@i-ias.ru