Продолжаем разбирать этапы проверки СБ.
Начало тут-
Сегодня заглянем в твой кошелечек😁
Точнее, туда заглянет потенциальный работодатель, потому что финансовый бэкграунд - один из любимых пунктов для анализа. Но сам по себе кредит или ипотека вообще не проблема.
СБ смотрит на другое:
• давно висящие просрочки, на которые забили;
• судебные взыскания и открытые исполнительные производства;
• пачку просроченных микрозаймов - вот это уже прям триггер.
Особенно если ты претендуешь на роль, где пахнет бюджетами, закупками, финансовой аналитикой, бухгалтерией или топ-менеджментом.
Тут логика компании простая до безобразия:
если у человека полный хаос в личных финансах, ему сложнее доверить деньги бизнеса.
Ну, Свет, это что-то из области фантастики.
Чтобы профи, который работает с деньгами, сам тонул в микрозаймах? - скажешь ты.
А вот и нет, котенок.
Я в своей практике видела такое и среди аналитиков, и среди руководителей, и среди очень серьезных дядь и теть.
Если знаешь, что в финансовой истории есть хвосты, лучше до активного поиска работы привести их в порядок.
Что сделать:
• закрыть то, что можно закрыть быстро;
• по остальному договориться о реструктуризации или изменении графика платежей;
• сохранить подтверждения, что вопрос решается.
Да, человек часто ищет работу именно затем, чтобы закрывать долги.
Но, если сначала немного подчистить финансовую историю, шанс пройти СБ будет выше.