Продолжаю инвестиционный марафон, который длится уже 3 года и 4 месяца. Покупаю акции и облигации с целью получения максимальных выплат с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Все покупки и с ежемесячные отчетами публикую на канале. Предыдущая публикация о покупках ниже.
Купил с 3 по 14 мая:
- 2 акции ИКС5;
- 4 акции Мать и дитя;
- 10000 акций Россети Центр;
- 2 облигации СТМ 1Р4;
- 15 ОФЗ 26252;
- 5 облигаций Авто финанс банк 1Р18.
Чтобы не пропустить новые публикации подписывайтесь на мой канал в MAX, в нем пишу о личном опыте инвестирования, разбираю отчеты компаний, делаю обзоры на новые размещения облигаций и многое другое.
Состав активов и ситуация на рынке акций
1. Доля акций по состоянию на 15 мая составляет 56,1%, облигаций 40,9%, золота 0,9%, остальное SBMM+ ₽ (целевые доли на 2026 год 58/40/2). Доходность XIRR, которая учитывает пополнения в разные периоды времени и налоговые вычеты на пополнение ИИС, составляет 17,1%. Без налоговых вычетов было бы меньше. С 2025 г. для покупок использую ИИС 3 типа, на котором отсутствует налог на купоны и налог на прибыль при продаже активов.
2. Индекс Мосбиржи находится ниже отметки 2700 пунктов. Переговорный процесс откладывается, цены на нефть остаются высокими, ЦБ снизил ключевую ставку до 14,5%, но увеличил прогнозные значения ставки на 2026-2027 годы.
3. Фондовый рынок волатилен, поэтому важно диверсифицировать портфель и инвестировать только те средства, которые не понадобятся в ближайшее время. Поэтому кроме акций есть облигации и золото как защитный актив. Список всех облигаций, актуальный на 24 апреля, можно посмотреть здесь, скоро будет обновление, не пропустите.
Почему выбрал именно эти акции для покупки?
Ранее уже составил список покупок на весну, а ещё есть такой же список на лето. Выбираю преимущественно дивидендные акции, смотрю на отчеты компаний и их перспективы.
1. ИКС5 уже выплатила 368 р. на акцию за 9 месяцев 2025 г. Рекомендация по финальным дивидендам ожидается в мае. Стоимость акций около годовых минимумов. Продолжаю снижать среднюю цену покупки, сейчас 2763 р.
2. МД Медикал групп показывает отличные финансовые показатели (отчет за 2025 год), отсутствуют заемные средства, сеть расширяется за счет открытия новых клиник.
3. У Россетей Центр ожидаются рекордные дивиденды около 0,1036 р. на акцию (по результатам 2024 г. было 0,067638 р). Чистая прибыль в 2025 году выросла на 75% г/г, стоимость акций за год выросла на 67%. Средняя цена покупки сейчас 0,675 р.
4. Состав акционной части сейчас такой:
- Сбербанк-ап 20,4%
- Фосагро 7,8%
- Лукойл 7,7%
- МД Медикал групп 7,5%
- Россети Ленэнерго-ап 6,9%
- ИКС5 5,5%
- Яндекс 5,1%
- Транснефть 5,1%
- Россети Центр и Приволжье 4,6%
- Новабев 4%
- Татнефть-ап 3,9%
- Банк Санкт-Петербург 3,6%
- Роснефть 3,6%
- Новатэк 3,6% и другие (см прикреплённую картинку).
5. По секторам распределение следующее:
- банки 24% (-0,7%);
- нефть 18,1% (-0,5%);
- энергетики 14,9% (+0,7%);
- ритейл 9,5% (+0,5%);
- химия 7,8% (-0,2%);
- здравоохранение 7,5% (+0,4%);
- ИТ 6% (-0,2%);
- металлурги 2,7% (-0,1%).
Доля нефтяников после дивидендного гэпа Лукойла снизилась. Доля ритейла и энергетиков выросла.
Покупки облигаций
1. Погасились выпуски ТГК-14 1Р1 и Каршеринг 1Р5. Продолжаю покупать облигации с постоянным купоном:
- СТМ 1Р4 (купон 17,85% на 3 года, YTM 18,9%),
- ОФЗ 26245 (купон 12,5% на 7 лет 4 месяца, YTM 14,6%),
- Авто финанс банк 1Р18 (купон 14,75% на 2 года и 10 месяцев, YTM 15,1%).
2. Доля выпусков до 2 лет сейчас составляет 47%, от 2 до 4 лет 30%, свыше 4 лет - 23%. Снизилась доля коротких выпусков после погашений. Облигаций с постоянным купоном 79%, флоатеров 21%.
Планы на вторую половину мая
1. Есть список акций для покупок и целевые доли. На май принял решение покупать в основном облигации, пока получается. Буду участвовать в размещении Полипласт П02-БО-16.
2. Продолжаю действовать согласно стратегии, не забывая про регулярные пополнения, а правильные решения при выборе активов и терпение сделают свое дело. Следующий выпуск - в конце мая.
Подписывайтесь на мой канал в MAX, в нем пишу про финансы и личный опыт инвестирования, в том числе ежемесячные подборки вкладов и накопительных счетов. Также есть телеграм-канал, подписывайтесь туда тоже.
Читайте также