Отчет за апрель
Пришло время отчитаться по моим кешбэк-портфелям.
1️⃣ Никакого нефтегаза
Что за портфель?
Напомню - в конце сентября я собрал небольшой инвестиционный портфель из средств, полученных за счет кешбэка. Вложенная сумма - 100 000 рублей, в основе портфеля - акции, не связанные с нефтегазовым сектором и вообще с ресурсодобывающей отраслью.
📉 Со времени последнего отчета наш фондовый рынок изрядно упал. Портфель тоже было изрядно просел, но к моменту написания поста отыграл часть падения и практически вернулся к исходному размеру в 100 000 рублей.
Этот портфель я веду в Т-Инвестициях, активы на скрине 1.
💡 Когда портфель падает это, конечно, неприятно. Но в то же время открываются дополнительные возможности:
✔️ Можно докупить подешевке просевшие активы, если вы уверены в их качестве.
✔️ Можно уменьшить налогооблагаемую базу, продав активы с убытком. Когда по итогам года или при выводе средств брокер будет рассчитывать вам налог - заплатите меньше.
Поскольку первый способ к этому портфелю неприменим (я его не пополняю, вложив изначально 100 000 рублей), воспользовался только второй опцией: продал и откупил обратно все позиции, показывавшие убыток. Заплаченные при этом комиссии куда меньше выгоды от уменьшения налога (Т-Инвестиции показывают предварительно рассчитанные суммы налога).
Кроме того, я заодно слегка перераспределил доли между разными эмитентами (увеличил YNDX и OZON, сократил ETLN) и полностью продал небольшое количество облигаций, которые были в этом портфеле. Облигации теперь будут только во втором портфеле, о котором речь впереди.
2️⃣ Шкатулочку кешбэка, куда направляется весь вновь нахомяченный кешбэк, пополнил на 27 000 рублей (отчет по кешбэку за апрель здесь).
Что же изменилось в кешбэк-шкатулочке?
Купил:
▪️облигации "Арлифт Интернешнл" 1Р01 (RU000A10EJR5) - 10 шт.
▪️облигации "Синара - транспортные машины" 1Р4 (RU000A1082Y8) - 10 шт.
▪️ облигации "Эталон Финанс" 002Р-05 (RU000A10EST2) - 10 шт.
▪️облигации "Трансконтейнер" П02-03 (RU00A10F470) - 10 шт.
▪️облигации "АБЗ-1" 002Р06 (RU00A10EW51) - 8 шт.
Продал:
большую часть лотов фонда денежного рынка LQDT
📈 Шкатулочку веду у брокера ВТБ-Инвестиции, состав можно видеть на скрине 2. Пока вложено 124 000 рублей, стоимость активов 128 700.
❗️Не является ИИР
Следующий отчет по обоим портфелям - в середине июня.
🔗 Канал в Дзен