Эволюция комплаенса: как изменились обязанности юристов, бухгалтеров и майнеров

Эволюция комплаенса: как изменились обязанности юристов, бухгалтеров и майнеров.

Регулирование в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в России претерпело значительные изменения. 12 мая 2026 на сайте Росфинмониторинга была опубликована новая Памятка для субъектов статьи 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Сравнение актуальных требований с нормами прошлых лет (2021–2022 гг.) показывает переход к более жесткому контролю, цифровизации и расширению круга ответственных лиц.

1. Расширение круга субъектов: приход криптоиндустрии

Раньше основными субъектами статьи 7.1 закона № 115-ФЗ были адвокаты, нотариусы, доверительные собственники иностранных структур и лица, оказывающие юридические или бухгалтерские услуги.

Что изменилось: В обновленный перечень включены лица, осуществляющие майнинг цифровой валюты, и организаторы майнинг-пулов. Теперь они, наравне с юристами, обязаны внедрять системы внутреннего контроля, если их деятельность связана с распределением выпущенной цифровой валюты. Также в качестве самостоятельных субъектов более четко выделены аудиторские организации и индивидуальные аудиторы.

2. Обновление нормативной базы (2025 год)

За последние годы произошла полная замена ключевых подзаконных актов:

Правила внутреннего контроля (ПВК): На смену постановлению № 1188 (2021 г.) пришло постановление Правительства РФ от 07.08.2025 № 1180.

Передача информации: Вместо постановления № 569 (2021 г.) теперь действует постановление № 131 от 11.02.2025.

Идентификация: Актуальные требования теперь определяются приказом Росфинмониторинга от 23.04.2025 № 74, сменившим приказ № 100 от 2022 года.

3. От анкеты к «Досье клиента» и оценке рисков

Если ранее идентификация клиента сводилась к установлению данных и заполнению анкеты, то новые правила вводят понятие «Досье клиента».

Новые требования к работе с клиентами:

Сроки обновления: Теперь информацию нужно обновлять не реже раза в год, а при возникновении сомнений — в течение 7 рабочих дней.

Программа оценки риска: В составе ПВК теперь обязательно должна быть детальная программа оценки риска, разделяющая клиентов на три четкие группы: высокий, средний и низкий уровень риска.

ПОД/ФТ/ЭД: К стандартным мерам добавилось противодействие финансированию экстремистской деятельности (ЭД).

4. Право на отказ и ответственность

Одним из важнейших нововведений стало закрепление обязанности отказывать клиенту в обслуживании, если идентификация невозможна или сведения в рамках изучения клиента не предоставлены.

Важный нюанс: Законодательно закреплено, что такой отказ (а также меры по замораживанию активов) не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности субъекта перед клиентом.

5. Ужесточение сроков и взаимодействия

Взаимодействие с регулятором стало более оперативным и детализированным:

Запросы ведомства: Информация по запросу Росфинмониторинга теперь должна быть представлена строго в течение 5 рабочих дней.

Замораживание активов: Установлен жесткий срок для блокировки денежных средств или имущества лиц из «черных списков» — в течение 24 часов.

Личный кабинет: Помимо перечней террористов, через личный кабинет теперь доводится оценка законопослушности самого субъекта с указанием конкретных рисков в его работе.

Отказы нотариусов: Нотариусы теперь обязаны сообщать о каждом случае документально зафиксированного отказа в совершении нотариального действия в течение 3 рабочих дней.

Итог: Система ПОД/ФТ трансформировалась из формальной проверки документов в динамическую систему управления рисками, где критически важными стали скорость реакции (от 24 часов до 7 дней) и глубина изучения клиента с формированием полноценного досье.

Мы не хотим терять с вами связь, поэтому напоминаем о том, что все новости дублируются в нацмессенджере. Подписывайтесь и оставайтесь с нами.

MAX

VK

@amlclub