В ответ на пост
Правительство внесло в Госдуму законопроект № 1170220-8 о поправках в ст. 171.5 УК - «Незаконное осуществление деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов)». Суть проста: из диспозиции статьи убирают требование административной преюдиции. Сейчас, чтобы привлечь нелегального кредитора к уголовной ответственности, его сначала нужно наказать по ч. 2 ст. 14.56 КоАП. И только потом, если он продолжит, - возбуждать уголовное дело.
📊 По данным Центробанка, с 2022 по 2025 год возбуждено более 1 300 административных дел. А уголовных? Два. Не двести, не двадцать - два. При том что в стране действует свыше 95 сетей нелегальных кредиторов примерно с 1 250 точками присутствия.
Причина хорошо известна правоприменителям: нелегалы регулярно меняют ИП и подставляют номинальных директоров. Каждый раз правоохранители вынуждены начинать с нуля - сначала «административка», потом ждать повторного нарушения, а субъект к тому моменту уже перерегистрировался. Теперь предлагается сделать достаточным сам факт незаконной выдачи займов на сумму от 3,5 млн рублей.
Законодательная логика понятна и, пожалуй, верна. Но у меня, как всегда, есть ироничное дополнение из собственной практики.
⚖️ Сейчас мы с коллегой Светланой Левицкой защищаем предпринимателя из Бийска, обвиняемого в мошенничестве. Потерпевшим по делу проходит гражданин, который много лет системно выдает займы физическим лицам и предпринимателям под проценты, значительно превышающие банковские. По материалам дела - от 36 до 54% годовых.
У так называемого потерпевшего - десятки карточек гражданских дел в судах Бийска, Барнаула и нескольких районных судов Алтайского края, где он взыскивает долги и обращает взыскание на заложенное имущество: квартиры, дома, земельные участки, автомобили. Имущество оценивается по заниженной стоимости. Часть недвижимости оформляется на близких родственников. У этого «потерпевшего» до сих пор работает Инстаграм-аккаунт, который начинается со слов «ИНВЕСТИРУЕМ БИЗНЕС - пишите в директ!».
Иными словами - перед нами профессиональный ростовщик с юридическим образованием, который самостоятельно готовит все документы по сделкам, контролирует каждый процентный платёж и действует на этом рынке годами. Без лицензии, без регистрации в реестре ЦБ, без какого-либо надзора.
🔄 И вот здесь возникает сюжет, достойный отдельного законопроекта. Человек, чья деятельность содержит все признаки состава ст. 171.5 УК, приходит в правоохранительные органы - и становится потерпевшим. Не фигурантом, не объектом проверки - именно потерпевшим. А заёмщик, который пять лет исполнял обязательства, выплатил десятки миллионов рублей процентов и обеспечил все займы залогом, оказывается на скамье подсудимых по обвинению в мошенничестве.
При этом первоначально полиция отказала в возбуждении уголовного дела с формулировкой: «В действиях усматриваются гражданско-правовые отношения». Но потом что-то изменилось 😁
📌 Законодатель собирается облегчить привлечение нелегальных кредиторов к ответственности. Это правильно. Но пока одной рукой государство ужесточает закон для ростовщиков, другой - позволяет тем же ростовщикам использовать уголовное преследование как инструмент взыскания долгов. И в этом зазоре между намерением и практикой умещается вся специфика отечественного правоприменения.
Бийское дело на финальной стадии, скоро выйдем в прения. Обязательно расскажу про приговор.
Защищаю предпринимателей: +7 961 875 1000
Приходите к нам в ТГ: https://t.me/darksideAdvocate
