⚠️ Попал под 161-ФЗ через P2P? Новые правила сильно усложняют выход!
ЦБ изменил правила реабилитации клиентов, попавших в базу по 161-ФЗ. Если раньше многие рассчитывали «вытащить себя» через обращения в регулятор, то теперь ключевую роль играет не сам ЦБ, а конкретный человек, который написал на вас жалобу. Также в базу включают лиц, на которых открыто уголовное дело или подано заявление в полицию.
🔔 Напомним, что в эту базу чаще всего попадают не мошенники в классическом смысле, а обычные пользователи, которые продали криптовалюту и оказались частью мошеннической P2P схемы. Например так называемого «треугольника», или получили перевод от дропа. В таком случае банк блокирует вас как подозрительного клиента с серьёзными ограничениями по счетам.
1️⃣ Без согласия отправителя вам не снимут блокировки
Теперь после обращения в ЦБ регулятор направляет запрос в банк плательщика, и именно этот банк связывается со своим клиентом, чтобы уточнить, есть ли у него претензии к получателю, и если человек подтверждает, что претензий нет, тогда банк может исключить получателя из базы, но если претензии есть или отправитель не выходит на связь, решение, как правило, будет не в пользу получателя, и он останется в базе.
Фактически это означает, что исход дела теперь решается не документами и объяснениями, а тем, удастся ли вам договориться с отправителем денег до обращения в ЦБ.
2️⃣ «Спамить» заявлениями больше не получится
Второе важное изменение касается повторных обращений. Теперь если вы подаёте заявление без новых фактов или доказательств, оно просто не будет рассматриваться, и вы получите автоматический отказ. Такое нововведение закрывает популярную практику, когда пользователи отправляли десятки заявок в надежде на случайное положительное решение.
Если вы работаете с криптой, особенно через P2P, это напрямую повышает риски, потому что любая сделка с незнакомым контрагентом может привести к попаданию в базу, а выйти из неё без контакта с этим человеком будет крайне сложно. ЦБ фактически переложил ответственность за «реабилитацию» на самих участников перевода.
Если вы уже попали в базу по 161-ФЗ и вам ограничили банковское обслуживание, обращайтесь к нашим специалистам — мы поможем разобраться в ситуации и выстроить стратегию выхода.
📍 Подробнее об Crypto Legal:
Avito / Pravoved / Telegram / Instagram / YouTube / РБК
