Ежемесячный доход от 15% годовых — какие выбрать облигации?
Инвестиции в облигации сегодня – это вложения, где результат виден не только спустя годы. Корпоративные долговые бумаги сейчас позволяют сформировать «вторую зарплату», которая будет поступать на ваш брокерский счет каждый месяц, как зарплата или сдача квартиры в аренду.
➡️Чтобы такая стратегия была устойчивой, в карточках сверху привел бумаги с доходность свыше 15% годовых от надежных компаний с кредитным рейтингом от BBB+ (RU) до наилучшего A (RU). Такие эмитенты обладают стабильным денежным потоком и понятным бизнесом, но предлагают выше доходность, чем государственные ОФЗ (подборка с ними здесь).
◽️Долговой рынок России остается привлекательным даже после снижения ключевой ставки ЦБ до 14,5%. Инфляция по прогнозу Центробанка к концу года замедлится до 4,5-5,5%. Поэтому к концу года я ожидаю, что ставка продолжит снижаться, даже после жестких сигналов регулятора, и опустится до 12-13%.
Это создает уникальную возможность для роста цен бумаг и получения дохода за счет выплачиваемых каждый месяц купонов. Выбор зависит от стратегии инвестора:
1️⃣Краткосрочного инвестора могут заинтересовать облигации с погашением в ближайшие 3 года (60-70% от облигационного портфеля) и среднесрочные бумаги (30-40%).
2️⃣Долгосрочному инвестору может быть интересно комбинировать все три разновидности бумаг, возможно даже включить в портфель акции надежных компаний.
Причина: возможное достижение договоренностей по Украине и дальнейшем смягчении политики ЦБ. В таком случае длинные выпуски ОФЗ (10-20% от облигационного портфеля) принесут дополнительный доход от роста цены, а короткие (30-40% от портфеля) и среднесрочные (50-60% от портфеля) корпоративные выпуски обеспечат ликвидность и возможность реинвестирования купонов и основной суммы в более привлекательные по доходности активы.
Больше идей по облигациям, в т.ч. с ежемесячными выплатами, можно найти в приложении в стратегиях «Золотое сечение» и «Российские облигации». Если есть вопросы — обращайтесь!
#российский_рынок
