В последние месяцы увеличился спрос на наличные деньги. Число расчетов наличными значительно увеличилось.
Основные причины:
1. Проблема с мобильным интернетом
2. Контроль за банковскими переводами.
Центральный Банк России заметил рост подозрительных операций с наличными деньгами. Чтобы бороться с отмыванием денег, банкам дали новые рекомендации по контролю за такими операциями.
Что будут проверять банки
Для обычных людей под особое внимание попадают следующие случаи:
· Внесение 5 млн рублей наличными за месяц, если это 70% всех поступлений, с быстрым переводом за границу
· Более 10 операций по 100 тысяч рублей за месяц с выводом денег
· Переводы на счета компаний без открытия счета на сумму от 5 млн рублей за месяц
·
Для компаний и ИП под контроль попадают:
· Внесение нерезидентами (иностранцами) 30 млн рублей наличными за месяц
· Внесение резидентами или ИП 30 млн рублей, если это превышает обычные обороты
· Большие суммы наличными при основном безналичном расчете.
Как это работает
Банки будут:
· Проверять откуда берутся деньги
· Повышать уровень риска для подозрительных клиентов
· Запрашивать дополнительные документы
· Отслеживать операции каждый день
Важно знать
Эти правила не коснутся клиентов, которые:
· Предоставили документы о своих доходах
· Имеют подтвержденную информацию о финансах
· Доказали законность происхождения денег
Дополнительные условия:
· Банки будут пересматривать правила контроля каждые 3 месяца
· Все документы должны быть подлинными
· Система контроля соответствует международным стандартам
При открытии счета банки могут запросить дополнительную информацию о предыдущих операциях с наличными деньгами. Это поможет убедиться в законности всех действий.
Как считаете, не приведет ли ужесточение контроля к тому, что люди начнут искать способы обхода новых правил?