Банк финансовой корпорации жилого строительства (HDFC Bank) — один из крупнейших частных банков Индии, основанный в 1994 году (штаб-квартира — Мумбаи). На сегодняшний день банк входит в число ведущих финансовых институтов страны по объёму активов, клиентской базе и рыночной капитализации, с широкой сетью отделений по всей Индии.
Банк предоставляет доступ к работе с 21 иностранной валютой, что позволяет использовать счёт как для внутренних расчётов, так и для операций за пределами страны.
Счёт открывается для компаний-резидентов Индии как с иностранным, так и с местным участием, при условии ведения деятельности как на территории Индии, так и за её пределами.
Сегодня делимся особенностями банка, процедурой открытия счёта и списком необходимых документов для открытия счёта.
Главные особенности
С практической точки зрения параметры счёта выстроены достаточно стандартно, но с рядом важных особенностей:
- управление осуществляется через интернет-банкинг, при этом за компанией закрепляется персональный менеджер;
- счёт может быть открыт только на индийскую компанию, что является базовым требованием банка;
- поддерживается широкий перечень валют:
- доллар США (USD);
- евро (EUR);
- фунт (GBP)
- австралийский доллар (AUD);
- канадский доллар (CAD);
- сингапурский доллар (SGD);
- гонконгский доллар (HKD);
- дирхам (AED);
- юань (CNY);
- йена (JPY);
- швейцарский франк (CHF);
- рубль (RUB) и другие по согласованию;
- требования к минимальному остатку или депозиту отсутствуют.
Особенности процесса открытия счёта
Процедура открытия счёта выстроена таким образом, что на первом этапе взаимодействие с банком проходит дистанционно. Документы направляются в электронном виде, и согласование осуществляется удалённо.
При этом обязательным элементом процедуры является выезд представителей банка по адресу компании для подтверждения юридического адреса, идентификации директоров, подписания банковских форм и оформления согласия на открытие счёта.
Процедура открытия счёта
Процедура открытия включает следующие этапы:
- Получение предварительного одобрения (pre-approval).
- Предоставление пакета документов в электронном формате, включая:
- учредительные документы компании;
- документы по всем лицам в структуре;
- корпоративные и личные банковские выписки;
- подтверждение источника происхождения средств бенефициаров;
- подтверждение адреса проживания бенефициаров;
- описание деятельности компании.
- Проведение комплаенс-анализа предоставленных материалов.
- Назначение и проведение очной встречи с представителями банка для подтверждения адреса, идентификации директоров и подписания документов.
- Открытие корпоративного счёта, подключение интернет-банкинга и предоставление платёжных реквизитов.
В рамках комплаенс-проверки банк может дополнительно запросить документы и уточняющую информацию.
Срок открытия счёта составляет до 7 рабочих дней после проведения очной встречи с представителями банка.
Материал подготовил юрист Иван Белов.
Остались вопросы? Пишите нам в чате:
- +7(495)120-06-55
Если вы планируете открыть счёт в зарубежном банке, воспользуйтесь нашими гайдами:
#банки_счета #корпоративныйсчет #индия #открытиесчета