Меня зовут Александр. Я инвестирую с 2022 года. В моем Клубе нет успешного успеха, зато есть реальный опыт. Пока прилизанные аналитики кормят тебя сказками про уникальные торговые идеи, я строю пассивный доход через дисциплину, фонды и облигации. Подписывайся и погнали!
Я пишу много статей. Большинство из них чистое развлекалово. Я хочу сделать по настоящему полезную серию статей для тех, кто ищет идеальный биржевой фонд акций, ОФЗ, корпоративных облигаций, золота и денежного рынка.
Когда я заканчивал курсы финансового консультанта, я в своей выпускной работе делал финансовый план для закредитованной семейной пары. В рамках этого проекта я делал разбор биржевых фондов (БПИФов). Позже я создал методику, по которой я сравнивал биржевые фонды и присваивал им баллы для оценки. Можете пользоваться ей и выбрать для себя интересующий вас класс активов. Я начну с самого популярного - акций.
Ниже - жесткое сравнение наиболее ликвидных и крупных фондов на Мосбирже. Главным критерием отбора для этого списка была стоимость чистых активов (СЧА), потому что лезть в мелкие полудохлые фонды - это неоправданный риск. Чем больше СЧА, тем более ликвидным и стабильным является фонд.
Фонды акций - инструмент для тех, у кого крепкие нервы и длинный горизонт планирования. Покупаем рынок целиком и не паримся из-за банкротства отдельных компаний.
Для поиска я использую сайт investfunds.ru (не реклама, просто удобно). Выбираете биржевые фонды и в фильтре отсортировываете нужные нам параметры. Я отсортировал фонды по СЧА и оставил 4 самых крупных.
Ну вот, 4 всадника Апо... фонда мы оставили. Что дальше? А дальше мы будем смотреть на управляющие компании кто такие и что за фонды в их управлении.
1. УК Первая - Сбер
Как видите у УК Первая куча фондов в управлении и стабильный финансовый рейтинг А++. Также можно посмотреть на управляющих фондами кто это и что из себя представляет. Здесь я не хочу это затрагивать, если будет интересно можете глянуть сами.
Первая - Фонд Топ Российских акций (Первая), SBMX
Вот первый фонд акций. Рассмотрим его подробнее.
Сама динамика СЧА в данном случае говорит об оттоке капитала. Смотрим дальше.
Как видим, фонд следует Индексу Мосбиржи полной доходности (MCFTR) - это гуд. Комиссии фонда за управления составляют 0,95% от СЧА. Фонд существует с 2018 года, это достаточный промежуток времени для оценки.
Среди топ 10 акций в доли фонда хорошо известные названия. В целом как и в Индексе Мосбиржи за которым следует фонд Сбера.
2. Альфа-Капитал
Альфа-Капитал Управляемые акции (Альфа-Капитал), AKME
Делаю все то же, что и до этого.
Фонд существует с 2020 года. Следует за Индексом Мосбиржи. Обратите внимание на комиссии конские 2,41%! За что? Расскажу позже.
Что видите? Я вижу, что никакого отношения к Индексу Мосбиржи этот фонд не имеет потому что он от него отличается. Но он выглядит намного ровнее по долям активов. Это называется активное управление фондом.
3. Т-Капитал
Такой же стабильный рейтинг А++ как и других участников разбора.
Т-Капитал Индекс МосБиржи (Т-Капитал), TMOS
Фонд существует с 2020 года. Следует Индексу Мосбиржи полной доходности. Комиссия 0,8% от СЧА. В целом все гуд.
Найдите 10 отличий от Сберовского фонда.
4. ВИМ Инвестиции - ВТБ
Рейтинг надежности ААА, а вот рейтинга от Эксперт-РА нет. Поэтому считаем, что он АА+ ибо не выделяйся, здесь таких не любят!
Индекс МосБиржи (ВИМ Инвестиции), EQMX
Фонд существует с 2020 года, следует за Индексом Мосбиржи полной доходности 2. Комиссии 0,67% от СЧА, что на фоне других смотрится прям хорошо.
Итак, прелюдии закончились. Я показал на что смотреть базово. Но как такового разбора я еще даже не начинал, поэтому погнали дальше!
Для простоты я сведу все данные которые использовал для сравнения в таблицу.
Расчеты я делал в специальном сервисе. В таблице показываю готовые данные, где сравниваются 4 фонда + Индекс Мосбиржи полной доходности и инфляция.
Я перевел все в бальную систему. За показатели лучше Индекса и инфляции начисляются дополнительные баллы.
Итог: Фонд от Альфа Капитал AKME занял уверенное 1 место, НО!
- Он активно управляется и не следует Индексу Мосбиржи
- У него значительно выше комиссия!
Как видите, TMOS и SBMX идут практически в ровень, а EQMX плетется в конце. Я лично использую фонд TMOS. Как по мне это золотая середина как в плане доходности, так и комиссий.
Пишите в комментариях что думаете по поводу этих активов!
Заходи на мой VK канал! В нем я делюсь честным мнением о рынке без цензуры и выкладываю полезные материалы.
Читайте также:
--------------------------
Важно: Представленная информация является частным субъективным мнением автора! Я не даю индивидуальных инвестиционных рекомендаций. Все сделки вы совершаете на свой страх и риск!