Меня зовут Александр. Я инвестирую с 2022 года. В моем Клубе нет успешного успеха, зато есть реальный опыт. Пока прилизанные аналитики кормят тебя сказками про уникальные торговые идеи, я строю пассивный доход через дисциплину, фонды и облигации. Подписывайся и погнали!
Хочу показатать на своем примере как реализовать стратегию ежемесячного получения купонных платежей по ОФЗ.
Для получения стабильного пассивного дохода я выбрал ОФЗ, т.к. это один из самых надежных, понятных и доступных инструментов на фондовом рынке.
ОФЗ незаслуженно обделены вниманием, куда популярнее банковские вклады. Всему виной нюансы ОФЗ, которые создают мнимую сложность инструмента. Ведь присутствуют такие непонятные слова как: дюрация, накопленный купонный доход, номинал. В этой статье я не буду подробно разбирать ОФЗ, т.к. это целая тема для отдельной статьи.
Итак, вернемся к стратегии для получения ежемесячного дохода. Необходимо 6 выпусков ОФЗ, т.к. купонные платежи выплачиваются 2 раза в год через каждые 6 месяцев.
1. ОФЗ 26212
Выплата: январь, июль
Размер купона: 35,15 ₽ | 7,05%
Дата погашения: 19.01.2026
Текущая доходность: 13,07%
2. ОФЗ 26207
Выплата: февраль, август
Размер купона: 40,64 ₽ | 8,15%
Дата погашения: 03.02.2027
Текущая доходность: 13,12%
3. ОФЗ 26242
Выплата: март, сентябрь
Размер купона: 44,88 ₽ | 9%
Дата погашения: 29.08.2029
Текущая доходность: 13,26%
4. ОФЗ 26245
Выплата: апрель, октябрь
Размер купона: 59,84 ₽ | 12%
Дата погашения: 26.09.2035
Текущая доходность: 14,67%
5. ОФЗ 26241
Выплата: май, ноябрь
Размер купона: 47,37 ₽ | 9,5%
Дата погашения: 17.11.2032
Текущая доходность: 14,22%
6. ОФЗ 26249
Выплата: июнь, декабрь
Размер купона: 54,85 ₽ | 11%
Дата погашения: 16.06.2032
Текущая доходность: 14,26%
Эти 6 ОФЗ обеспечат стабильный ежемесячный денежный поток. Я намеренно собрал короткие, средние и длинные выпуски, т.к. короткие выпуски лучше защищают тело капитала, а более длинные выпуски обеспечивают более высокие купонные платежи.
Не забываем, что с размера купона удерживается 13% налог. Это значит, что реальная сумма выплата будет немного ниже заявленной. Из-за этого и реальная доходность будет ниже.
Можно сочетать эту стратегию с вычетом по ИИС и получать дополнительную доходность за счет налогового вычета. Эта стратегия идеально подходит для консервативных инвесторов с долгосрочным горизонтом планирования. Реинвестиция полученных купонов запустит сложный процент и преумножит ваши накопления.
При погашении ОФЗ вы получаете полную стоимость по заявленному номиналу. На эти деньги вы покупаете ОФЗ с такими же месяцами выплат купонов, как ранее погашенная и ваша стратегия не меняется, вы так же продолжаете получать купонные выплаты каждый месяц и так далее.
Пишите использовали вы описанную стратегию и как относитесь к владению ОФЗ или предпочитаете банковский вклад?
Заходи на мой VK канал! В нем я делюсь честным мнением о рынке без цензуры и выкладываю полезные материалы.
Читайте также:
------------------
Представленная информация носит образовательный характер и отражает личное мнение автора. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!