Новые правила контроля лизинговых сделок с участием физлиц: что нужно знать лизинговым компаниям в 2026 году

4 мая4 мая

1 мин

В сфере финансовой аренды вступают в силу новые требования регулятора. Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) утвердила Приказ № 16 от 28.01.2026, который расширяет перечень операций, подлежащих обязательному государственному контролю. Данные меры приняты в рамках исполнения закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Какие операции попадают под обязательный контроль? Согласно документу, теперь лизинговые компании обязаны передавать сведения в Росфинмониторинг по сделкам предоставления имущества в лизинг физическому лицу при соблюдении следующих условий: 1. Специфика сторон сделки: Физическое лицо-лизингополучатель одновременно является продавцом этого имущества (схема обратного лизинга). 2. Участие посредников: Физическое лицо-лизингополучатель выступает представителем (поверенным) другого физического лица, которое является продавцом предмета лизинга. 3. Денежный порог: Контрол

Данные меры приняты в рамках исполнения закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Какие операции попадают под обязательный контроль?

Согласно документу, теперь лизинговые компании обязаны передавать сведения в Росфинмониторинг по сделкам предоставления имущества в лизинг физическому лицу при соблюдении следующих условий:

1. Специфика сторон сделки: Физическое лицо-лизингополучатель одновременно является продавцом этого имущества (схема обратного лизинга).

2. Участие посредников: Физическое лицо-лизингополучатель выступает представителем (поверенным) другого физического лица, которое является продавцом предмета лизинга.

3. Денежный порог: Контролю подлежат сделки на сумму от 100 000 рублей (включительно) до 1 000 000 рублей.

Кто и как должен отчитываться?

Обязанность по выявлению таких операций и представлению сведений о них в Федеральную службу по финансовому мониторингу возлагается непосредственно на лизинговые компании. Сведения должны подаваться в порядке, установленном подпунктом 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

Приказ имеет ограниченный период действия и четкие сроки вступления в силу. Документ вступает в силу через 30 дней после даты его официального опубликования – 31 мая 2026 года. Новые правила будут актуальны в течение 730 дней (ровно два года) с момента вступления в силу.

Рекомендации для бизнеса

Лизинговым компаниям рекомендуется заблаговременно обновить свои правила внутреннего контроля и настроить системы мониторинга сделок. Особое внимание следует уделить идентификации статуса продавца в сделках с физическими лицами, чтобы избежать нарушений антиотмывочного законодательства в указанном ценовом диапазоне.

MAX

https://amlclub.ru/blog/ - подписка на новости сайта

@amlclub