В России набирает популярность мошенническая схема под названием «обратный перевод». Её цель — втянуть обычных граждан в нелегальные операции, пояснили в агентстве РИА Новости.
Суть метода такова: человеку на банковскую карту внезапно поступает перевод от незнакомца. Спустя короткое время в мессенджере с ним связывается либо сам отправитель, либо его «представитель» и вежливо просит вернуть деньги — но уже на совершенно другие реквизиты.
На деле же выясняется, что эти средства были украдены у третьих лиц. Соглашаясь на возврат, гражданин, сам того не подозревая, становится «дропом» — посредником, который помогает обналичивать похищенное. В итоге данные добросовестного человека могут оказаться в базе Центробанка, куда вносятся сомнительные транзакции. И тогда банк получает право заморозить его карты и счета.
Если информацию о подозрительных операциях направит МВД, блокировка становится уже не правом, а обязанностью. Деньги при этом остаются на счету, но снять их удастся только при личном визите в отделение с паспортом.
Финансовые специалисты настоятельно советуют не совершать самостоятельные переводы в таких ситуациях — вместо этого необходимо сразу обратиться в свой банк для официальной процедуры возврата средств.
Ранее мы сообщали, что житель Новосибирска оформлял банковские карты на себя и сбывал их мошенникам.