🐳 Продаёшь крипту — а потом банк блокирует счёт? Возможно, ты стал частью «треугольника»
Одна из самых распространённых схем на рынке — так называемый «треугольник». На первый взгляд всё выглядит как обычная покупка крипты через P2P или обменник. Ты переводишь деньги продавцу — и получаешь криптовалюту. Но проблема в том, что деньги, которые ты отправляешь, могут быть перечислены вовсе не твоему продавцу.
В схеме участвуют три стороны: мошенник — организатор, жертва — человек, переводящий деньги, и добросовестный P2P-трейдер — тот, кто продаёт криптовалюту.
❓ Как работает схема?
Мошенник размещает привлекательное, но фиктивное объявление. Например, о продаже телефона по очень низкой цене на платформе Авито.
Жертва соглашается купить товар.
В это же время мошенник открывает ордер на покупку криптовалюты у трейдера на бирже. Трейдер предоставляет мошеннику реквизиты для перевода денег.
Вместо своих реквизитов мошенник передаёт жертве банковские данные P2P-трейдера, у которого собирается покупать крипту.
Жертва переводит деньги на карту трейдера, думая, что платит за телефон.
Трейдер видит поступление средств и, не подозревая подвоха, отправляет криптовалюту мошеннику.
➡️ Результат: жертва остается без товара и собственных денег, трейдер находится под угрозой уголовного преследования, а мошенник — с прибылью и вне досягаемости.
Формально ты становишься участником цепочки, через которую прошли украденные средства.
Последствия могут быть серьёзными. Жертва идёт в банк или полицию, перевод начинают проверять, и первым под банковскую блокировку попадает счёт продавца крипты. Даже если ты не знал о схеме, для банка это выглядит как подозрительная операция. В итоге — заморозка средств, запросы документов и риск попасть под 161-ФЗ.
В крипте риск состоит не только в рынке, но и в том, с кем ты проводишь сделки. Чтобы не попасть в такую схему, важно работать только через проверенные платформы, не принимать переводы от третьих лиц и всегда проверять, совпадает ли отправитель с продавцом. Любые «нестандартные» условия — это уже сигнал риска.
Если игнорировать эти вещи, можно потерять не только деньги, но и доступ к банковскому счёту.
📍 Подробнее об Crypto Legal:
Avito / Pravoved / Telegram / Instagram / YouTube / РБК
