Закончился апрель, пора подвести его итоги, посмотреть какие публикации вышли на канале и что еще произошло интересного. Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошло 3 года и 4 месяца с начала эксперимента. Поехали!
Покупки активов
В апреле покупал:
- акции Сбербанка, Яндекса, МД Медикал групп, Новабева, Газпром нефти;
- облигации Авто финанс банк 1Р18, Самолет Р13, Село зеленое 1Р2, Глоракс 1Р5, ОФЗ 26245;
- фонд на золото GOLD.
Продаж не было.
Чтобы не пропустить новые публикации подписывайтесь на мой телеграм-канал, в котором уже более 11 тысяч подписчиков, там пишу о личном опыте инвестирования, разбираю отчеты компаний, делаю обзоры на новые размещения облигаций и многое другое. Есть еще MAX, подписывайтесь туда тоже.
На сколько изменились индексы и активы?
1. Индекс Мосбиржи в апреле скорректировался с 2776 до 2657 пунктов (-4,3%). ЦБ продолжил цикл снижения ключевой ставки, но дальнейшее снижение под вопросом. Геополитическая ситуация без изменений.
2. Индекс гособлигаций RGBITR вырос с 770 до 780 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность до 14,6%; короткие ОФЗ 26207 с погашением в феврале 2027 г. 12,95%. Доходности медленно снижаются.
3. Без учета пополнения в апреле портфель скорректировался на 0,76%. На фоне коррекции индекса результат неплохой. Процент выполнения цели по выплатам дивидендов и купонов составил 13,7% (купоны, дивиденды Яндекс и Новатэк). Медленно, но верно увеличивается денежный поток с дивидендов и купонов: по рост почти в 2 раза в сравнении с апрелем 2025 года.
4. Основной рост обеспечили облигации, но и некоторые акции все-таки выросли: Россети Ленэнерго (+8,7%), Россети Центр и Приволжье (+2,9%), Россети Центр (+2,8%), Сбербанк (+1,8%), Банк Санкт-Петербург (+1,7%), Транснефть (+0,9%). Остальные акции подешевели, некоторые показали минус, некоторые сильно просели около 10% (Северсталь, Фосагро, Роснефть). Динамика стоимости портфеля за 3-х летний период позитивная: стоимость чистых активов (СЧА) выше вложений (см. график ниже).
5. Доля акций снизилась с 57 до 56,3%, облигаций выросла с 40,7 до 41,9%, золота выросла с 0,8 до 1%. Целевые доли активов на 2026 год следующие: 58% акций, 40% облигаций и 2% золота. Доля акций снизилась из-за коррекции. Актуальный состав акционной части можно посмотреть ниже.
6. Облигационная часть выглядит так (актуально на 24 апреля).
7. Доходность XIRR (Extended Internal Rate of Return), которая учитывает ежемесячные вложения и налоговые вычеты на пополнение ИИС с начала 2023 г., снизилась с 18 до 16,7%.
Публикации на канале
Собрал самые интересные публикации, которые вышли в апреле.
1. Обзоры облигаций на размещениях АБЗ-1 2Р6, Медскан 1Р2, Селигдар 1Р11, ЛСР 2Р1, ВУШ 1Р6, Трансконтейнер П02-03 и П02-04.
2. Подборки:
- накопительные счета;
- вклады;
- 10 облигаций с доходностью 16% и выше.
3. Отчеты за 2025 год: Роснефть, Россети Центр и Приволжье, Газпром нефть, Новабев.
4. Почему компании выкупают свои акции c биржи?
5. Выбираем брокера:
- тарифы Сбер и ВТБ-инвестиции,
- тарифы БКС и Альфа-инвестиции.
Что дальше?
- В мае будут выплаты дивидендов Лукойл, Банк Санкт-Петербург, а также погашения облигаций ТГК-14 1Р1 и Каршеринг 1Р5. Планирую покупать акции и облигации, но облигации в большем объеме. Главное регулярные пополнения, дисциплина и следование своей стратегии.
- В мае будут выплаты дивидендов Лукойл, Банк Санкт-Петербург, а также погашения облигаций ТГК-14 1Р1 и Каршеринг 1Р5. Планирую покупать акции и облигации, но облигации в большем объеме. Главное: регулярные пополнения, дисциплина и следование своей стратегии. Ведь долгосрочное инвестирование - возможность заставить капитал работать на ваше будущее.
- Спасибо что читаете, ставите реакции! Надеемся на лучшее, только вперед!
Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем пишу про финансы и личный опыт инвестирования, в том числе ежемесячные подборки вкладов и накопительных счетов. Также есть MAX, подписывайтесь туда тоже.