Закончился март, пора подвести его итоги, посмотреть какие публикации вышли на канале и что еще произошло интересного. Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошло 3 года 3 месяца с начала эксперимента. Поехали!
Покупки/продажи активов
В марте покупал:
- акции Сбербанка, Яндекс, Фосагро, Россети Центр, МД Медикал групп, ИКС5, Новабев, Банк Санкт-Петербург, Транснефть и Роснефть;
- облигации Атомэнергопром 5, Авто финанс банк 1Р18, АФК Система 1Р26, СТМ 1Р4, ОФЗ 26241;
- фонд на золото GOLD.
Продал акции Московской биржи и Совкомфлота, облигации АФК Система 1Р28, ЛСР 1Р8, Каршеринг 1Р3. Также был погашен выпуск облигаций Глоракс 1Р2.
Чтобы не пропустить новые публикации подписывайтесь на мой телеграм-канал, в котором уже более 10 тысяч подписчиков, там пишу о личном опыте инвестирования, разбираю отчеты компаний, делаю обзоры на новые размещения облигаций и многое другое.
На сколько изменились индексы и активы?
1. Индекс Мосбиржи в марте скорректировался с 2799 до 2776 пункта (-0,8%). Цены на нефть выросли на фоне конфликта на Ближнем востоке, который перешел в острую фазу, а ЦБ продолжил цикл снижения ключевой ставки, но несмотря на это индекс не показал положительную динамику.
2. Индекс гособлигаций RGBITR вырос с 756 до 770 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность до 14,7%; короткие ОФЗ 26226 с погашением в октябре 2026 г. 12,9%.
3. Без учета пополнения в марте портфель вырос на 1,07%. Процент выполнения цели по выплатам дивидендов и купонов составил 7,8% (только купоны, дивидендов не было).
4. Основной рост обеспечили облигации, но и некоторые акции все-таки выросли: Роснефть (+18,8%), Татнефть-ап (+11,3%), Фосагро (+7,6%), Россети Центр и Приволжье (+5,8%), Лукойл (+3,8%), Новатэк (+3,5%), Россети Центр (+2%), Россети Ленэнерго (+2%), Газпром нефть (+0,8%). Остальные подешевели. Динамика стоимости портфеля за 3-х летний период позитивная: стоимость чистых активов (СЧА) выше вложений (см. график внизу поста).
5. Доля акций выросла с 55,7 до 57%, облигаций снизилась с 42 до 40,7%, золота осталась на уровне 0,8%. Целевые доли активов на 2026 год следующие: 58% акций, 40% облигаций и 2% золота. Постепенно увеличивается доля более рисковых активов, т.к. спрос на них будет увеличиваться при дальнейшем снижении ключевой ставки. Актуальный состав акционной части можно посмотреть ниже.
6. Облигационная часть выглядит так (актуально на 25 марта).
7. Доходность XIRR (Extended Internal Rate of Return), которая учитывает ежемесячные вложения и налоговые вычеты на пополнение ИИС с начала 2023 г., снизилась с 18,2 до 18%. Жду вычет за 2025 год.
Публикации на канале
Собрал самые интересные публикации за март.
1. Обзоры облигаций на размещениях Атомэнергопром 1Р11, ЭкоНива 1Р1 и 1Р2, Сэтл групп 2Р7, Авто финанс банк 1Р18, КАМАЗ БП21 и БП22, Балтийский лизинг БО-П22, Самолет 2Р3.
2. Подборки:
- накопительные счета;
- вклады;
- 10 самых надежных корпоративных облигаций с рейтингом ААА.
3. Отчеты за 2025 год: Сбербанк, Московская биржа, Россети Ленэнерго, ИКС5
4. Какие акции буду покупать в весной 2026 года?
5. 10 российских компаний, которые будут платить дивиденды летом 2026 года
Планы на апрель
- В апреле кроме купонов будут выплаты дивидендов Новатэк и погашение облигаций ТГК-14 1Р1. Планирую покупать акции и облигации, при этом оптимизировать количество выпусков. Главное дисциплина, регулярные пополнения и следование своей стратегии несмотря ни на что.
- Спасибо что читаете, ставите реакции, пишите комментарии! Надеемся на лучшее, только вперед!
Подписывайтесь на мой телеграм-канал, чтобы не пропустить новые публикации о личным опыте инвестирования и новые обзоры на ценные бумаги. Также есть MAX.