Контролирующие ведомства, включая Центробанк и Росфинмониторинг, ужесточают меры против так называемых дропперов. По данным регулятора, только за прошлый год около 10 миллионов клиентов российских банков переводили деньги на счета, используемые в подобных схемах. При этом, по оценкам, более 700 тысяч человек были задействованы в роли дропперов.
Проблема в том, что многие даже не подозревают, что уже оказались вовлечены в незаконную деятельность — сами или через своих близких. А последствия могут быть весьма серьезными.
Дропперы — это люди, чьи банковские счета используются преступниками для перевода, обналичивания и сокрытия происхождения похищенных средств. Сам человек злоумышленникам не нужен — им важен доступ к его финансовым инструментам. Это помогает усложнить отслеживание денежных потоков и скрыть следы преступления.
Нередко граждане становятся дропперами, сами того не зная. Например, мошенники могут получить их паспортные данные и оформить на них SIM-карту или даже банковский счет. Другой распространенный сценарий — взлом личного кабинета в онлайн-банке или электронного кошелька, что позволяет злоумышленникам распоряжаться чужими средствами.
Тем, кто оказался вовлечен в такие схемы — даже неосознанно — может грозить уголовная ответственность по статье 174 УК РФ (легализация денежных средств, полученных преступным путем). Максимальное наказание — до 7 лет лишения свободы и штраф до 1 миллиона рублей.
Кроме того, есть риск финансовых потерь: все деньги, поступившие на счет от жертв мошенников, могут быть взысканы как неосновательное обогащение на основании статьи 1102 ГК РФ.
Чтобы не попасть в подобную ситуацию, важно соблюдать базовые меры безопасности:
— не переходить по сомнительным ссылкам и не вводить данные на неизвестных сайтах;
— никому не передавать коды подтверждения и пароли;
— регулярно проверять, какие счета и SIM-карты оформлены на ваше имя (это можно сделать через «Госуслуги»).
Если вы обнаружили подозрительные счета или номера, оформленные без вашего ведома, необходимо как можно быстрее подать заявление на их закрытие.
Буду рада видеть вас среди подписчиков моего телеграмм канала «Просто о сложном», где вы найдете еще больше интересного и актуального в сфере ЖКХ, социальной и финансовой сфере, а также семейном, пенсионном праве и не только. Подписывайтесь и не теряйтесь!
На канале «Юридические документы» представлены подготовленные для скачивания образцы и бланки различных форм документов, призванные помочь как простым гражданам, так и предпринимателям. База официальных бумаг постоянно обновляется.
Образец заявления на предоставление отпуска без полугодовой отработки