Транзитный характер операций Деньги заходят и почти сразу уходят дальше без экономического смысла. Для банка это выглядит как прокладка в цепочке обналичивания. Агрессивное снятие наличных Поступили деньги → сразу сняли. Если это системно, счёт автоматически попадает в зону риска. Переводы физлицам без прозрачного назначения Формулировки вроде «за услуги», «перевод», отсутствие договорной базы — сигнал для банка о «серой» зарплате или выводе средств. Отсутствие бизнес-расходов Нет аренды, закупок, операционных затрат. Только налоги и снятие денег. Для банка — признак фиктивной деятельности. Несоответствие оборотов и инфраструктуры Миллионные поступления при нулевых ресурсах: нет сотрудников, подрядчиков, рекламы. Модель не бьётся — включается комплаенс. Сухой остаток: Сегодня банки работают по принципу «лучше перебдеть». Даже 1–2 триггера из списка могут запустить проверку, а комбинация — почти гарантированный стоп по счёту. Мы не хотим терять с вами связь, поэтому напоминаем о том, ч
Блокировка счетов ИП по 115-ФЗ: ключевые триггеры для банка
24 апреля24 апр
~1 мин