Мошенники переводят деньги на карту, а затем просят вернуть их на другие реквизиты. Согласившись, вы рискуете стать фигурантом уголовного дела по отмыванию средств и лишиться всех сбережений.
На карту могут прийти деньги от незнакомца, после чего последует звонок с просьбой вернуть их в связи с «ошибкой». Как предупреждает депутат Госдумы Дмитрий Свищев, такая схема является ловушкой, которая может привести не только к потере сбережений, но и к уголовному преследованию.
«Ко мне приходят люди, которые из лучших побуждений вернули «случайный» перевод, а лишились всех сбережений и получили уголовное преследование», - заявил парламентарий в интервью агентству ТАСС.
Мошенники переводят суммы до 50-100 тыс. рублей, чтобы выглядеть солидно, и просят вернуть эти деньги, но уже на другие реквизиты.
Если согласиться, гражданин невольно становится звеном в цепочке по отмыванию украденных средств - именно через добросовестного человека злоумышленники запутывают следы. Банк, заметив подозрительную операцию, обязан по закону 115-ФЗ заблокировать счёт, после чего карта попадает в чёрный список Центробанка, а доступ ко всем деньгам закрывается.
«Доказать, что вы не соучастник, а добрый, всем помогающий человек, почти невозможно», - констатирует Свищев.
При получении подобного перевода не следует переводить деньги обратно самостоятельно: сначала необходимо проверить в мобильном приложении банка факт реального зачисления средств, так как мошенники часто используют фальшивые SMS-сообщения.
Затем нужно обратиться в банк по официальному номеру - только кредитная организация имеет право запустить процедуру законного возврата. Обязательно сохраняйте все доказательства: скриншоты переписки, записи разговоров.
«Единственный выход - никогда не переводите деньги незнакомцам», - резюмирует депутат.
О таких случаях следует сообщать в полицию, а ключевым правилом защиты остаётся собственная бдительность.
Служба информации "Века"