Вот уже более 3-х лет покупаю акции и облигации с целью получения максимальных выплат с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Все покупки и с ежемесячные отчетами публикую на канале. Предыдущая публикация о покупках ниже.
Купил с 12 по 21 апреля:
- 9 акций Газпром нефть,
- 3 акции Новабев,
- 2 акции МД Медикал групп,
- 6 облигаций Авто финанс банк 1Р18,
- 4 облигации Самолёт Р13,
- 500 паев фонда GOLD.
Чтобы не пропустить новые публикации подписывайтесь на мой телеграм-канал, там пишу о личном опыте инвестирования, разбираю отчеты компаний, делаю обзоры на новые размещения облигаций и многое другое. Также есть MAX.
Состав активов и ситуация на рынке
1. Доля акций составляет 56,7%, облигаций 41%, золота 0,8%, остальное ₽ (целевые доли на 2026 год 58/40/2). Доходность XIRR, которая учитывает пополнения в разные периоды времени и налоговые вычеты на пополнение ИИС, составляет 17,3%.
2. Индекс Мосбиржи находится в боковике выше отметки 2700 пунктов. Цены на нефть то вверх, то вниз, официальная инфляция и инфляционные ожидания снижаются. Уже в пятницу ЦБ может снизить ключевую ставку ещё на 0,5% до 14,5%. Наблюдаем.
3. Продолжаю покупать облигации и фонд на золото GOLD как защитный актив. Список всех облигаций, актуальный на 25 марта, можно посмотреть здесь. Скоро будет обновление.
Почему выбрал именно эти акции для покупки?
Ранее уже составил список покупок на весну, но сейчас доля акций из этого списка уже выше целевой, поэтому в этот раз акцент сделал на акции отстающие от целевых долей.
1. Продолжаю усреднять Газпром нефть, отчёт за 2025 г. вышел слабый, но в этом году может все поменяться. Финальные дивиденды за 2025 г. ожидаются с доходностью около 4%.
2. У акций Новабев сейчас продолжается коррекция на фоне более низких ожидаемых дивидендов и увеличения капитальных затрат на развитие сети Винлаб.
3. МД Медикал групп (Мать и дитя) показывает отличные финансовые показатели (отчет за 2025 год), отсутствуют заемные средства, сеть расширяется за счет открытия новых клиник. В январе стоимость акций установила максимум 1554,2 р., сейчас цена ниже.
4. Состав акционной части сейчас такой:
- Сбербанк-ап 20,3%
- Лукойл 8,2%
- Фосагро 8,2%
- МД Медикал групп 7,2%
- Россети Ленэнерго-ап 6,5%
- Транснефть 5,1%
- ИКС 5 5,1%
- Яндекс 5,1%
- Россети Центр и Приволжье 4,3%
- Новабев 4%
- Банк Санкт-Петербург 3,9%
- Роснефть 3,8%
- Татнефть-ап 3,8%
- Новатэк 3,8% и другие (см прикреплённую картинку).
5. По секторам распределение следующее:
- банки 24,2% (-0,1%);
- нефть 18,8% (без изм.);
- энергетики 14,1% (-0,1%);
- ритейл 9,1% (-0,1%);
- химия 8,2% (+0,1%);
- здравоохранение 7,2% (+0,3%);
- ИТ 6% (+0,2%);
- металлурги 3% (без изм).
Почти все сектора практически без изменений. Необходимо увеличивать доли ритейла, здравохранения.
Покупки облигаций
1. Продолжаю увеличивать долю облигаций с постоянным купоном:
- Авто финанс банк 1Р18 (купон 14,75% на 2 года 10 месяцев, доходность к погашению YTM 15,4%),
- Самолет Р13 (купон 21% на 9 месяцев года, YTM 28%).
Также планирую участке в размещении Медскан 1Р2.
2. Доля выпусков до 2 лет сейчас составляет 50%, от 2 до 4 лет 24%, свыше 4 лет - 26%. Облигаций с постоянным купоном 78,6%, флоатеров 21,4%.
Планы на конец апреля и май
- Есть список акций для покупок, буду придерживаться его, а также смотреть на целевые доли. У Лукойла и Банка Санкт-Петербург будут дивидендные гэпы. Золото дешевеет. В общем идеи есть.
- Погашение в апреле будет у облигаций ТГК-14 1Р1, в мае - у Делимобиля 1Р5. Буду продолжать увеличивать долю облигаций с постоянным купоном.
- Продолжаю придерживаться стратегии, увеличивая сумму ежемесячных выплат дивидендов и купонов и реинвестируя все дивиденды и купоны.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем пишу про личный опыт инвестирования, делаю обзоры на ценные бумаги. Также подписывайтесь на MAX.