Держите чек-лист по выводу компании из кризиса безденежья:
1. Работа с платежным календарем.
✔️ Спланировать траты на ближайший месяц в порядке приоритета и четко им следовать;
✔️ Назначить ответственного за ведение календаря и за контроль исполнения плановых платежей - без платежной дисциплины ведение календаря не имеет смысла;
✔️ Добиться со временем планирования поступлений и платежей на месяц вперед.
2. Работа с клиентами.
✔️ Увеличивать точность планирования продаж: ставить реальные планы и добиваться их выполнения;
✔️ Ставить недельные планы руководителям направлений продаж, поступлений и оплат;
✔️ Пересмотреть отсрочки платежей клиентам.
3. Работа с дебиторкой клиентов.
✔️ Необходимо понимать, кто должен, когда срок погашения по договору, насколько просрочена оплата;
✔️ Провести переговоры, определить график погашения для клиентов, имеющих просроченные платежи;
✔️ Обращаться к дебиторам, с просьбой заплатить на несколько дней пораньше.
4. Работа с поставщиками.
✔️ Обращаться к поставщику с просьбой дать дополнительную отсрочку с объяснением причин и гарантией оплаты до определенной даты;
✔️ За несколько дней до выплаты зарплаты или других крупных платежей приостановить другие выплаты на сколько это допустимо;
✔️ Проверить договоры на предмет отсрочки платежа и пользоваться ими. Снова в помощь платежный календарь;
✔️ Закупать товар мелкими партиями.
5. Привлечение заемных средств.
✔️ Открыть кредитную линию или овердрафт;
✔️ Воспользоваться кредитными каникулами по текущим кредитам;
✔️ Провести реструктуризацию долга;
✔️ Занять у собственника)
6. Прочее.
✔️ Продать ненужные активы (оборудование, транспорт, запасы);
✔️ Приостановить инвестиционные вложения и выплату дивидендов;
✔️ Оптимизировать расходы.
Необходимо выявить причины возникновения нехватки денежных средств и работать над их устранением.
Проверяем:
- убыточные направления бизнеса;
- слишком большие запасы и слишком большая дебиторская задолженность;
- выплаты дивидендов выше чистой прибыли;
- убытки прошлых периодов.
📌И помните, что планировать - никогда не поздно. Так вы не позволите этому неприятному сюрпризу появиться снова.
Васильева Юлия,
Эксперт по управленческому учету ProHunters