С 1 июля в России начинают действовать новые требования к денежным переводам через систему быстрых платежей (СБП): банкам необходимо будет указывать Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН). Это правило распространяется на физических и юридических лиц. Информация будет передаваться через защищенную инфраструктуру Национальной системы платёжных карт. Новые меры вводятся для борьбы с мошенническими схемами.
Российские финансовые организации будут вынуждены обмениваться Идентификационными номерами налогоплательщиков (ИНН) клиентов при совершении переводов и платежей через систему быстрых платежей (СБП). Данное требование вступит в силу с 1 июля и будет действовать как для юридических, так и для физических лиц, сообщил руководитель отдела СБП по противодействию мошенничеству Национальной системы платёжных карт (НСПК) Никита Юрков на форуме «Антифродум». «В СБП с 1 июля этого года вступает в силу обязательное заполнение ИНН», — приводит его слова информационное агентство. Позже в пресс-службе НСПК уточнили, что эти обязанности будут возложены на банки — они будут передавать данные через защищенную инфраструктуру системы. Юрков отметил, что мера необходима для борьбы с дропперством (мошенничеством, когда банковская карта или счёт человека используется как промежуточный этап для скрытия следов хищений). По его мнению, дроппер может изменить номер телефона, открыть новую карту или банковский счёт, переоформить паспорт, но ИНН изменить практически невозможно. «ИНН — универсальный идентификатор, который позволит проверять риски сразу и в платежной системе МИР, и в СБП. Это улучшит инструменты, чтобы усложнить обход ранее введенных ограничений», — заявил Юрков. Кроме того, с 1 апреля в России начали действовать новые правила банковских переводов. Они касаются платежей в бюджетную систему, переводов на казначейские счета и оплаты услуг автономных учреждений. Изменения не затронули переводы между физическими лицами. Теперь при уплате налогов, пошлин или штрафов через банк по платёжному поручению физические лица должны полностью указывать фамилию, имя и отчество. Юридические лица и индивидуальные предприниматели в реквизитах также должны обязательно указывать наименование и статус, а в назначении платежа — конкретную информацию о товаре, услуге или договоре. «Это направлено на повышение прозрачности безналичных расчетов. В последнее время значительное количество индивидуальных предпринимателей или самозанятых переходят от карточных платежей к переводам по номеру телефона», — пояснил генеральный директор Финансово-банковского совета СНГ Павел Нефидов в интервью «Радио 1». Ранее представители Роскачества пояснили, почему расплачиваться переводом денег по номеру мобильного телефона может быть рискованно. Продавцы могут предлагать такой способ оплаты, чтобы сэкономить на эквайринге или обойти поступление средств в кассу. «Каковы последствия? Основная опасность — полное отсутствие правовой защиты. При оплате переводом покупателю, скорее всего, не выдадут чек, а значит, он не сможет вернуть или обменять товар. Также не будет доступна гарантия. Даже если возврат без чека возможен, сам факт оплаты переводом физическому лицу нигде не фиксируется. Из-за этого будет сложно подтвердить, что товар или услуга приобреталась у конкретного продавца», — подчеркнули в организации. Кроме того, если счет, используемый для перевода, будет применяться в незаконных целях, покупателю впоследствии может потребоваться доказывать свою непричастность к такой деятельности.