Россиянам раскрыли, чем опасны переводы от посторонних — вплоть до уголовного дела

Получение денег от незнакомых людей на карту может обернуться серьёзными последствиями. Об этом агентству "Прайм" (18+) рассказал адвокат, эксперт Института экономики роста им. П.А. Столыпина Дмитрий Григориади.

По его словам, главная опасность — риск невольно стать участником мошеннической схемы. С лета 2025 года в России действует закон, вводящий уголовную ответственность за так называемое "дропперство", когда через чужие счета проходят незаконные средства. Если на карту поступили деньги, а затем их перевели дальше или сняли, человек может оказаться звеном преступной цепочки. За это предусмотрено наказание вплоть до шести лет лишения свободы. Даже передача своей банковской карты за вознаграждение уже считается нарушением, а доказать, что человек не знал о схеме, бывает сложно.

Ещё один риск — блокировка счёта. С начала 2026 года Банк России расширил список признаков подозрительных операций. Теперь банки могут приостанавливать переводы до 48 часов, если операция вызывает сомнения. Под подозрение, например, попадают случаи, когда деньги приходят от незнакомого отправителя и сразу же переводятся дальше.

Также существует налоговая угроза. Если на карту регулярно поступают переводы от разных людей, налоговая может посчитать это доходом от незарегистрированной деятельности. В таком случае возможны доначисления налогов, пени и штрафы. При этом именно владельцу карты придётся доказывать, что деньги были подарком или возвратом долга.

Эксперт рекомендует не принимать переводы от незнакомых отправителей. Если деньги поступили по ошибке, лучше не тратить их, а обратиться в банк для возврата. Тем, кто получает оплату за услуги, стоит оформить статус самозанятого. А при переводах знакомым желательно указывать назначение платежа, например, "возврат долга" или "подарок".