С 1 июля в России вступает в силу новое требование для денежных переводов через систему быстрых платежей (СБП): теперь банкам будет необходимо указывать ИНН. Это правило распространяется как на физические, так и на юридические лица. Данные будут передаваться через защищённую инфраструктуру Национальной системы платёжных карт. Новые требования вводятся для противодействия мошенническим схемам.
Российские банки будут обязаны обмениваться идентификационными номерами налогоплательщика (ИНН) своих клиентов при переводах и платежах через систему быстрых платежей (СБП). Требование вступит в силу с 1 июля и будет применяться как к юридическим, так и к физическим лицам, сообщил руководитель направления СБП центра противодействия мошенничеству Национальной системы платёжных карт (НСПК) Никита Юрков на форуме «Антифродум».
«В СБП с 1 июля этого года вступает в силу обязательность заполнения ИНН», — приводит его слова РИА Новости.
Позже в пресс-службе НСПК уточнили, что эта задача будет возложена на банки — они будут передавать данные через защищённую инфраструктуру системы.
Юрков также пояснил, что такая мера необходима для противодействия дропперству (мошенничеству, при котором банковская карта или счёт человека выступают в качестве промежуточного звена для сокрытия следов хищений).
По его словам, дроппер может поменять номер телефона, открыть новую карту или банковский счёт, переоформить паспорт, но ИНН изменить практически невозможно.
«ИНН — это универсальный идентификатор, который позволит нам проверять определённые риски сразу и в платёжной системе МИР, и в СБП. И более качественно развивать инструменты, чтобы усложнить дропперам обход ранее введённых ограничений», — заключил Юрков.
Кроме того, с 1 апреля в России вступили в действие новые правила банковских переводов. Они затронули платежи в бюджетную систему, переводы на казначейские счета, а также оплату услуг автономных учреждений. Переводов между физлицами изменения не коснулись.
Теперь при уплате налога, пошлины или штрафа через банк по платёжному поручению физические лица должны полностью указывать фамилию, имя и отчество.
Юридические лица и ИП в реквизитах также в обязательном порядке должны указывать наименование и статус, а в назначении платежа — конкретную информацию о товаре, об услуге или о договоре.
«Это направлено на большую прозрачность транзакций, которые сейчас идут в безналичных расчётах. В последнее время значительная часть индивидуальных предпринимателей или самозанятых переходят от карточных платежей на переводы по номеру телефона», — пояснил генеральный директор Финансово-банковского совета СНГ Павел Нефидов в беседе с «Радио 1».
Ранее в пресс-службе Роскачества объяснили RT, почему расплачиваться с помощью перевода денег по номеру мобильного телефона может быть опасно.
Продавцы могут предлагать такой способ оплаты, чтобы сэкономить на эквайринге или обойти поступление в кассу.
«Чем это грозит? Главная опасность — полное отсутствие правовой защиты. При оплате переводом покупателю, скорее всего, не выдадут чек, а значит, он не сможет вернуть или обменять товар. Также не будет доступна гарантия. Даже если допускается возврат без чека, сам факт оплаты переводом физическому лицу нигде не фиксируется. Из-за этого не получится подтвердить, что товар или услуга приобреталась у конкретного продавца», — подчеркнули в организации.
Кроме того, если счёт для перевода используется в незаконных целях, то впоследствии покупателю, возможно, придётся доказывать свою непричастность к такой деятельности.