Центральный банк России отозвал лицензию у московского Банка развития и модернизации промышленности, известного как Банк РМП. Эта кредитная организация занимала 292 место по величине активов, то есть находилась в третьей сотне банковской системы. Решение было принято 10 апреля.
Причина отзыва лицензии стандартная, но перечень нарушений получился внушительным. Регулятор установил, что банк не соблюдал федеральные законы и нормативные акты ЦБ. Особый акцент сделан на нарушениях в сфере борьбы с отмыванием доходов и финансированием терроризма.
Операции в интересах приближенных лиц
Название банка обещало развитие и модернизацию промышленности, однако на деле все оказалось иначе. В ЦБ прямо указали, что Банк РМП не являлся значимым кредитором реального сектора. Основные операции осуществлялись в интересах акционеров и связанных с ними лиц.
Ранее регулятор уже находил в деятельности банка сделки с признаками вывода активов. Эти материалы передавались в правоохранительные органы. Но на этом список претензий не закончился.
Серые схемы и вывод денег
По информации Центробанка, банк занимался проведением подозрительных транзитных операций. Деньги выводились за рубеж, обналичивались, а также шли на покупку неучтенной наличной выручки в розничной торговле. Иными словами, финансовая организация работала как канал для теневых потоков.
Помимо банковской лицензии, ЦБ аннулировал и лицензию на профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг. Управлять банком до назначения конкурсного управляющего или ликвидатора будет Агентство по страхованию вкладов (АСВ).
Банк РМП участвовал в системе страхования вкладов, поэтому вкладчикам вернут их сбережения в пределах установленной суммы. Выплатами займется все то же АСВ. А вот акционерам и тем, кто держал крупные остатки на счетах, вероятно, стоит готовиться к долгой процедуре банкротства.