В России готовятся к заметным изменениям в системе денежных переводов. Уже с 1 июля при операциях через Систему быстрых платежей (СБП) начнут использовать идентификационный номер налогоплательщика — ИНН.
Зачем вводят ИНН
По словам представителей Национальной системы платежных карт, новый подход нужен прежде всего для борьбы с мошенническими схемами и так называемым «дропперством», когда люди используют свои счета для обналичивания или перевода незаконных средств.
Почему именно ИНН
ИНН в этой системе рассматривается как универсальный цифровой идентификатор. В отличие от номера телефона или банковской карты, его практически невозможно изменить, что делает его удобным инструментом для проверки рисков и выявления подозрительных операций.
Как это будет работать
Формально граждане не будут заполнять дополнительные данные вручную при каждом переводе. Банки будут обмениваться ИНН между собой автоматически при проведении операций, поэтому для пользователей процесс останется привычным.
Возможные изменения в будущем
Однако в перспективе ИНН станет обязательным реквизитом для открытия банковских счетов — это уже обсуждается на уровне Центрального банка.
Усиление контроля и ответственности
Параллельно в России усиливается и ответственность за финансовые преступления. Власти уже ужесточили наказание за участие в схемах по обналичиванию и передаче банковских карт третьим лицам. В отдельных случаях речь идет о лишении свободы сроком до шести лет и штрафах до миллиона рублей.
К чему всё идёт
Эксперты отмечают, что такие меры формируют более жесткую и контролируемую финансовую систему. С одной стороны, это должно снизить уровень мошенничества. С другой — усиливает прозрачность всех денежных операций.
Итог
В любом случае тренд очевиден: финансовые переводы становятся более «идентифицированными» и контролируемыми, а анонимности в системе становится всё меньше.