Блокировка — не самодеятельность банка, а его обязанность. Он оценивает картину в целом.
Что вызывает вопросы:
❌ Обороты не по профилю (IT торгует металлом)
❌ Деньги от «пустых» контрагентов
❌ Дробление платежей на одинаковые суммы
❌ Транзит без смысла — зашли и сразу ушли
❌ Нет договоров и актов
Что анализирует банк:
✅ Профиль и ОКВЭД
✅ Динамику оборотов (резкий рост = триггер)
✅ Контрагентов и их репутацию
✅ Экономическую логику сделки
✅ Совпадение платежей с документами
Как работает:
Система заметила аномалию → блокировка → запрос пояснений. Либо быстро подтверждаете реальность бизнеса документами, либо банк усиливает меры.
115-ФЗ — не рулетка, а математика рисков. Чем прозрачнее логика операций и крепче документы, тем меньше шансов на блокировку 👇
Присоединяйтесь к нашему каналу в MAX:
#115ФЗ #антиотмывание #комплаенс #банковскийконтроль #финмониторинг #блокировкасчета #блокировкаопераций #проверкабанка #рискибизнеса
