Это уникальная серия статей об одном из надежных видов финансовых инструментов для инвестирования, а именно облигациях.
С нами сегодня эксперт по финансам — мой друг с 15-летним опытом в торговле на финансовых рынках.
У меня весьма успешная карьера. Я работал с клиентами от 100 млн рублей в сфере операций на финансовых рынках. Консультирование и сопровождение этих клиентов, был также главой трейдингового отдела (последние 5 лет).
Экспертная и последовательная информация данной рубрики позволит тебе понять мир финансовых рынков и изучить все об облигациях на профессиональном уровне.
За моими плечами более 2500 встреч с людьми на тему финансовых рынков. У каждого человека есть свой уровень восприятия информации. И я постараюсь дать тебе не просто общее представление, а полноценно вникнуть в истинную природу облигаций и в целом финансовый мир с целью грамотного инвестирования.
Семьи и финансовые рынки
Никто ещё на этой планете не может сказать, когда начали работать финансовые рынки. И многие слышали про возможности приумножения своего капитала, используя инструменты финансовых рынков.
Хоть и в России это не является популярным способом сохранения и приумножения капитала семьей, то в других странах мира, где используют инструменты финансового рынка, эти инструменты используют весьма давно.
В других странах проникновение капиталов домохозяйств (так на финансовом языке называются привычные для русского языка «семьи») — более 60-80%.
В России ещё в 2010 году — этот показатель был на уровне всего 0,3%.
О текущем положении дел вряд ли кто-то сможет точно рассказать, потому что появились различные международные инвестиционные компании, которые с радостью открывают гражданам РФ брокерские счета.
Крипторынок, как часть мировых финансовых рынков, также вносит свою лепту.
На 5-ом месте по торговым оборотам
Я бы оценивал текущее участие граждан России в 3-7%. Но когда-то у России был шикарный потенциал.
До 1917 года фондовые биржи Российской Империи были на 5-ом месте по торговым оборотам в день.
Но в последующем, большую часть 20 века, мы оказались вне арены мировой финансовой системы.
Депозиты в кредитных учреждениях
Наибольшую доминацию среди самых популярных финансовых инструментов сохранения и приумножения капиталов в нашей стране являются депозиты в кредитных учреждениях.
Банковский депозит, если простыми словами, — это долговой инструмент, где банки привлекают финансирование под определенный процент.
Если говорить о данном инструменте, как о способе хранения и преумножения свободного капитала, то не стоит забывать, ставки банков напрямую коррелируют с процентной ставкой ЦБ и едва позволяют компенсировать рост инфляции.
И банк в данном случае — это то место, где работают тысячи, десятки и сотни тысяч сотрудников по всей стране.
У банков много офисов. Много амортизационных отчислений на обновления своих основных фондов.
Все это приводит к более низкой процентной ставке по привлекаемым депозитам.
На самом деле этих факторов может быть и больше 10. Но сейчас речь не об этом.
Мы рассматривали банки, у которых есть физические офисы (хотя есть и те, которые кардинально изменили это в наши дни) и много сотрудников. Вот, что важно для понимания.
Аналог депозитов для компаний
Как же быть компаниям не из банковской среды?
Для этих компаний уже давно придуманы также способы привлечения финансирования.
Рассмотрим их все, и разберём на текущий момент один из них — и один из самых важных:
- Привлечение денежных средств от банков.
- Венчурное финансирование.
- Привлечение финансирование, используя различные инструменты финансовых рынков.
- Слияние и поглощение компаний.
Так вот, в третьем пункте есть аналог банковских депозитов для компаний — инструмент небанковского типа.
И он называется облигация.
Сущность облигаций
Распишем простым и свободным языком, что такое облигация — это долговой финансовый инструмент, который позволяет привлекать финансирование для осуществления деятельности компании.
Как мы уже с вами выяснили, у банков есть множество сопутствующих расходов, когда они привлекают на свои депозиты денежные средства. При этом расходы банка растягиваются на весь срок депозита в банке.
У компании при выпуске облигаций нет таких больших постоянных затрат.
И именно поэтому, за счет этих облигаций, компании могут предоставлять своим клиентам более высокую процентную доходность.
Депозиты, как и облигации могут быть разной надёжности и разного типа.
Что дальше
В последующих статьях мы разберём как раз все возможные аспекты по облигациям, и сравним их с депозитами.
Рассмотрим в целом какие облигации бывают. И в чем их преимущества относительно депозитов в банках.
Если что-то непонятно — пиши смело. Постараемся разобрать детально и ответим на все вопросы в комментариях.
Главное, что мы должны понять на первоначальном этапе, что облигации —это некий аналог банковского депозита, где участниками, привлекающими денежные средства, могут быть различные компании, а также государства и их регионы.
Важно понимать, облигации не просто так составляют основную часть инвестиционного портфеля серьезных инвесторов. Прежде всего — это минимизация рисков при умелом вложении, то есть облигации являются неким фундаментом для сохранения капитала.
Да, и банки тоже представлены на этом рынке привлечения капитала.
На текущий момент времени выпущено несколько тысяч облигаций.
И чтобы во всем этом начать разбираться, подписывайся на канал и читай постепенно серию статей про данный финансовый инструмент, который особенно хвалят инвесторы с огромным багажом опыта в данной теме.
Что тебя также здесь ждет
Облигации — не самый простой финансовый инструмент, как может показаться на первый взгляд.
Есть множество видов облигаций, а доход по ним может зависеть от многих параметров и экономической ситуаций на рынке — как в самой стране и по миру в целом, так и у самих отдельных компаний или разных секторов экономики.
В этой серии статей об облигациях мы начинаем постепенное погружение во все это. Гарантирую, ты станешь экспертом по данному инструменту.
Вторая часть про облигации:
Подписывайся на канал и читай все статьи «Премиум» в свободном доступе. Скоро все это будет доступно по подписке.
Соавтор статьи: Иванов Николай, эксперт по финансовым рынкам.