Владельцам банковских карт паниковать не стоит. Грандиозных перемен нет и много банки уже давно ведут проверки. Однако сейчас контроль просто становится еще предельно внимательным.
Банки начали массово приводить клиентские базы в порядок. Это связано с требованиями Центробанка и законом о противодействии отмыванию доходов. Финансовые организации хотят иметь актуальные данные о клиентах: паспорт, рабочий телефон, ИНН, сведения о работе или статусе.
Если у банка появятся вопросы по клиенту, он может:
- попросить обновить анкету в отделении или через мобильное приложение;
- запросить подтверждение личности — фото, видео‑идентификацию или код из SMS;
- временно ограничить операции по карте до тех пор, пока данные не обновят.
Некоторые банки устанавливают внутренние дедлайны по обновлению. Из‑за этого в сообщениях встречаются фразы «срок до конца апреля», пишут авторы PRIMEPRESS. После этого срока профили с устаревшими или подозрительными данными могут отправить на ручную проверку или временно заблокировать.
Кроме обновления данных, банки ужесточили контроль из‑за мошенничества и «серых» переводов. Сейчас отслеживают:
- нетипичные переводы между физлицами;
- карты с большим оборотом при низком официальном доходе;
- «спящие» счета, которые используются как перевалочные.
Из-за какой суммы на карте пенсионеры могут лишиться льгот
Если счёт попадёт на проверку, потом будет сложно доказать, что вы не знали о сомнительных операциях. Поэтому лучше заранее привести всё в порядок.
Что стоит сделать владельцам карт до конца апреля
- Проверьте уведомления в приложении или интернет‑банке. Делайте обновления только через официальные каналы, а не по ссылкам из переписок.
- Закройте ненужные карты и счета. Не давайте карту третьим лицам и не принимайте на неё чужие переводы без документов.
- Проверьте настройки безопасности: включите двухфакторную авторизацию, установите лимиты на переводы, убедитесь, что указан актуальный номер телефона.
Любые панические сообщения о «жёстких сроках» лучше сверять с официальными источниками — сайтом банка или регулятора. Если изменения массовые, банки и Центробанк публикуют это в новостях и в приложениях.