В России банки анализируют операции клиентов и могут проверять переводы при подозрительной активности.
В России нет строгих лимитов на переводы между физическими лицами, однако отдельные операции могут привлечь внимание банков. Об этом сообщает «Афанасий-Бизнес» со ссылкой на «Череповец-поиск».
По словам эксперта, финансовые организации используют автоматические системы для анализа операций. При этом важна не столько сумма, сколько поведение клиента.
Подозрение могут вызвать резкие изменения в оборотах по счету, частые переводы разным получателям, а также попытки дробить крупные суммы на несколько небольших платежей.
Крупные переводы могут подпадать под обязательный финансовый контроль. В таких случаях банк, как правило, проводит дополнительную проверку, но это не всегда приводит к блокировке.
Также действуют технические ограничения. Например, в Системе быстрых платежей можно перевести до одного миллиона рублей себе и до 100 тысяч рублей другим без комиссии.
Банки вправе устанавливать собственные лимиты и обязаны передавать информацию о подозрительных операциях в Росфинмониторинг.
Эксперты советуют указывать назначение перевода, не дробить суммы и использовать дебетовые карты при отправке крупных платежей, чтобы снизить риск блокировки.
Ранее «Краснодарские известия» писали, Минфин заявил, что новые правила денежных переводов с 1 апреля не коснутся операций между физлицами.