Эксперты советуют комментировать крупные переводы.
Жителям Волгограда, которые активно пользуются банковскими картами для переводов, важно знать точные лимиты и правила, чтобы не столкнуться с блокировкой счета и вопросами от налоговой.
О этом изданию "Прайм" рассказала эксперт РЭУ имени Плеханова Юлия Мягкова. По российскому законодательству жесткого запрета на крупные переводы между обычными людьми нет, однако банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг о разовых операциях на сумму свыше 1 миллиона рублей, а для сделок с недвижимостью этот порог повышается до 5 миллионов рублей, при этом сама передача данных не означает автоматическую блокировку карты.
В Волгограде осудили лжесотрудника ФСБ за мошенничество на 3 млн.
Проблемы возникают, когда поведение клиента выглядит подозрительным для системы безопасности: например, если человек обычно тратил 30 тысяч рублей в месяц и внезапно начал отправлять по 100 тысяч разным получателям, либо использует схему дробления, переводя крупную сумму частями по 5-10 тысяч за короткий промежуток времени, что система воспринимает как попытку скрыть реальный доход.
Через Систему быстрых платежей волгоградцы могут перевести самому себе в другой банк до 30 миллионов рублей в месяц без комиссии, тогда как бесплатная отправка другому человеку ограничена 100 тысячами рублей, а для более крупных сумм потребуется оплатить процент или указать цель перевода в приложении.
Партию квадроциклов передала Волгоградская область на СВО.
Чтобы избежать вопросов от службы безопасности банка, специалисты советуют использовать для крупных транзакций обычные дебетовые карты, сопровождать переводы короткими комментариями вроде подарок на день рождения или помощь родственнику, не применять личную карту для бизнес-операций и не превращать счет в транзитный узел для чужих денег.
Иначе банк потребует документально подтвердить происхождение средств, что особенно актуально для предпринимателей и активных пользователей онлайн-платежей.