Некоторое время назад я писала о том, что подключила стратегию от ВТБ, которую ведет вроде как ИИ. Мне не понравилось, как он фиксировал убытки на огромных просадках. Об этом я писала отдельную статью, и в комментариях мне предложили сравнить, чтобы было бы, если бы ИИ не продавал. Я понимаю, что, продавая в минус, брокер пытался не допустить неконтролируемых убытков, поэтому я не поленилась и сравнила. Рассказываю.
Результат идентичен
Поскольку стратегию я отключила какое-то время назад, немного бесполезно смотреть, что происходит сейчас. Надо сравнивать старый данные - это я, собственно, и сделала, когда мне задали вопрос. Другое дело, что статью я решила написать чуть позже. И выяснилось, что если бы ИИ купил активы и ничего не делал, просадка была бы примерно та же, что и когда он совершал сделки. Разница была бы всего около 200 рублей от начального капитала в 20 000 рублей - это около 1%. И такой результат получился потому, что первые купленные активы сильно просели в цене, но и ИИ несколько раз сильно резал лосей. Вот то на то и вышло. Покажу часть скриншотов.
И сейчас, задним умом, я, конечно, могу очень четко указать на ошибки в сделках, но что толку это делать? А в момент принятия решения все выглядело совсем по-другому. Сейчас легко говорить, что ИИ купил на старте слишком много активов, завязанных на золото, и не подумал про диверсификацию. Но оказывается, что ВТБ еще вовремя вышел. И если бы золото продолжило дорожать, то я бы говорила совсем по-другому.
Поэтому сейчас можно говорить о том, что ВТБ в чем-то был не прав, но покажите мне того, кто всегда на 100% прав. ВТБ сильно проиграл индексу, поэтому я вышла. Но в то же время несколько месяцев - это мало, чтобы делать серьезные выводы. Но поскольку ставка тут - это реальные деньги, я прервала свой эксперимент.
Мертвый инвестор - хороший инвестор
Несколько лет назад какие-то аналитики собрали статистику, и оказалось, что самые лучшие результаты показывали брошенные брокерские счета. То есть чем меньше сделок, тем лучше результат. И это связано с тем, что когда инвестор совершает мало сделок:
- Он меньше платит комиссий брокеру и бирже. Тут идёт определённая экономия;
- Он может получить льготу долгосрочного инвестирования и не платить налог с финансового результата;
- Поскольку у человека меньше сделок, у него и ошибок может быть меньше. Причем инвесторы часто совершают ошибки из-за того, что им не нравится убыток или они, наоборот, излишне самоуверенны.
И если говорить про количество сделок, тут я хочу донести мысль: люди могут долго сидеть в убытках, поэтому мне не всегда понятно, когда они спешат фиксировать прибыль. Тут, конечно, вариантов очень много, иногда и надо фиксировать прибыль. А иногда не стоит спешить! И то же самое можно сказать про убытки: иногда есть смысл их резать, а иногда - нет. Одна из самый распространенных ошибок - это фиксация убытка после резкого падения котировок, а ведь после него часто бывает коррекция.
И если говорить про фиксацию убытков и прибыли, тут стоит думать про их соотношение. Ни у одного трейдера не бывает 100% удачных сделок, но главное, чтобы нуля не было.
И как всегда оставляю свой ссылки:
И еще, я решила немного переформатировать мой премиум-канал в Дзене. Теперь я пишу там более личные статьи, но стараюсь привязывать их к финансам. Вот сейчас, например, мне предложили халтуру, рассказываю об этом.