Некоторое время назад я решила подключить стратегию ИИ "Интеллект" от ВТБ. Я закинула денег и доверилась кому-то или чему-то. Причем я сразу писала, что не надеюсь на сверхрезультат - мне было просто интересно. Сейчас на примере его работы могу наглядно показать, как можно слить любой портфель. Но кстати, это не первое доверительное управление, которое я подключаю и понимаю, что пора отключать.
Закрываем позицию в минус
ИИ от ВТБ совершает операции примерно раз в месяц, поэтому я видела несколько серий сделок. Я говорю именно про серию потому, что в какой-то момент приходит много уведомлений по большому числу сделок, а потом опять тишина, потом снова много сделок, потом опять тишина. И уже тут становится понятно: когда за один раз Интеллект продает: фонд на индекс Мосбиржи, Норникель, Татнефть, ПИК, Новатэк, ОФЗ и фонд денежного рынка, это он не оптимальный момент выбирает, это он просто делает какую-то ребалансировку. А в предыдущую серию он продал: Селигдар, Сбер. И что интересно, смотрите на порядок сделок со Сбером:
- 30 апреля - покупка - 319,35 рублей;
- 3 апреля - продажа - 314.57 рублей;
- 5 марта - покупка - 315.14 рублей.
То есть ИИ купил, зачем-то зафиксировал убыток, а затем откупил еще дороже! То есть я понимаю, если бы он смог откупиться дешевле, но нет. Я специально рисовала график и отметила на нем точки, вот, что получилось. Правда поскольку график без свечей, тут не понятно, что зафиксирован убыток, но зато я наложила рядом индекс Мосбиржи, чтобы можно было оценить настроения на бирже в тот период времени. И тут очень наглядно видно, что пошла распродажа по индексу в целом, она шла уже давно, но Сбер рос. И вот почему-то интеллект решил его продать в восходящем коридоре, но с убытком!
Из последней серии сделок, покажу какой финансовый результат был зафиксирован:
- EQMX -3.7%(убыток);
- НорНикель -19.5(убыток);
- Татнефть -10%(убыток);
- ОФЗ 26252 +0.72% плюс купоны;
- Новатэк -12%(убыток);
- Пик +2.1%.
И я понимаю, что индекс упал, но я не понимаю, зачем продавать в последний торговый день. И насколько я права - покажет время.
Сравниваю с индексом
Свой эксперимент я начала с портфелем на 20к 4 февраля. Сумму выше 30к невыгодно заводить, так как там огромные комиссии. А доверить ИИ 200-300-400к, чтобы комиссии были меньше, не опробовав его на маленьком портфеле - рискованное занятие.
С момента запуска стратегии индекс Мосбиржи полной доходности просел на -3,95%. Причем вначале индекс рос, а потом начал падать. И в данном случае я специально сравниваю с индексом полной доходности, чтобы были учтены небольшие дивиденды, которые инвесторы получили за это время. Мой портфель же просел до 17742 рублей, то есть на -11,29%!!! И вот так печально сейчас он выглядит.
Я на бирже уже давно, регулярно читаю своих коллег-блогеров, поэтому в целом я знаю несколько верных способов слить депозит. Но самый верный, который не оставляет шансов - это систематическая фиксация убытков. Если купить один актив - передумать, затем второй, продать, поняв, что зря это сделала, то минус будет расти неконтролируемо и не важно, что происходит с индексом Московской биржи в это время. Собственно это и происходило с ВТБ: в начале индекс Московской биржи рос, а портфель падал, потом индекс падал и портфель тоже.
Посмотрела я, как работает ИИ, и поняла, что хватит с меня. Мое любопытство слишком дорого стоило на этот раз. Я отключила стратегию, больше Интеллект не будет продавать или покупать активы за меня. Правда, собранный им портфель никуда не делся. Пока с активами я не буду ничего делать, а далее уже решу. Мне, конечно, очень неудобно, что у меня появился очередной брокерский счет, за которым надо следить, но который не несет никакой смысловой нагрузки. Но прежде чем продавать активы, нужно подумать, в том числе и про оптимизацию налогов.
И как всегда оставляю свой ссылки: