Минфин разработал законопроект об обмене данными между Центробанком и ФНС. Все переводы с карты на карту будут проверять по специальному алгоритму, чтобы выявить попытки ухода от налогов.
Что именно меняется?
Сейчас налоговая может запросить информацию о банковских операциях только при серьёзных основаниях: решение о взыскании задолженности, в ходе уже начатой проверки и так далее. Поэтому всю массу переводов с карты на карту проверить сложно.
Минфин хочет создать систему регулярного обмена данными между ФНС и ЦБ в автоматическом режиме. Соответствующие изменения внесут в законы «О налоговых органах» и «О противодействии легализации доходов».
Как это будет работать?
Банк привяжет ИНН каждого клиента к его счёту. Так налоговая сможет сопоставить данные об операциях со своей информацией.
Далее специальные алгоритмы будут проверять операции на устойчивые паттерны:
— ежемесячные зачисления в одинаковой сумме;
— регулярные переводы сотрудникам от ИП или руководителя юридического лица;
— множественные мелкие переводы от разных лиц;
— прочие аномалии в финансовом поведении гражданина.
Когда заработает?
Согласно проекту (есть в распоряжении «Ведомостей»), изменения вступят в силу через 9 месяцев после опубликования. Вероятнее всего, это произойдёт в начале следующего года.
Как обезопасить себя?
Один из самых простых способов — зарегистрироваться в качестве самозанятого, чтобы легализовать доход. Пока налог составляет 4–6%, и это выгоднее, чем получить налоговое взыскание.
Однако есть риск, что после этого ФНС признает незаконно полученным доходом все предыдущие платежи. Даже если это были безвозмездные переводы, подарки и прочие не облагаемые доходом поступления.
Пока времени достаточно, чтобы подготовиться к новым правилам.
Просто напишите в AdvoCall — адвокат разберёт вашу ситуацию и подскажет, как действовать, чтобы не попасть под штраф и защитить свои интересы.