С 1 апреля в России вступит в силу указание ЦБ за июнь 2025 года о правилах денежных переводов. Как сообщила РИА Новости магистр права, доцент кафедры государственных и муниципальных финансов РЭУ имени Г. В. Плеханова Мери Валишвили, отправитель должен будет указывать полное имя физлица. Это делается, чтобы «усовершенствовать национальную платежную систему и привести ее к международным стандартам».
По оценке Мери Валишвили, изменения чисто технические. Согласно им, в реквизитах плательщик должен указывать полное или сокращенное название юрлиц и банков. Физлица нужно указывать целиком, по ФИО.
ИП должны писать имя полностью и указывать правовой статус. В свою очередь, физлица, занимающиеся частной практикой, обязаны указывать не только ФИО, но и вид деятельности вместе с идентификационным номером налогоплательщика.
В реквизите «назначение платежа» должна содержаться вся информация об оплаченных товарах или услугах: имя, номер и дата договоров, товарные документы и другие сведения. Составитель должен потратить на все про все не более 210 символов.
Также из нового: в платежных документах появится реквизит «фактический плательщик». Его заполняет бухгалтер или иное доверенное лицо налогоплательщика. В таком случае нужно указать данные плательщика, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) или код причины постановки на учет (КПП) или полное имя физлица.
Как ранее сообщил JustMedia.ru, большая часть жалоб свердловчан на банки связана с блокировками операций. Это происходит, когда финорганизации помечают перевод денег как подозрительный и просят дополнительное подтверждение.