⚖️ Можно ли оспорить включение в базу по 161-ФЗ?
Если вас или внесли в базу по 161-ФЗ — это не приговор.
Многие клиенты думают, что с этим уже ничего нельзя сделать.
Но на практике — это не так.
Важно понимать, что инициаторами включения в базу чаще всего выступают банки (операторы по переводу денежных средств) и МВД. В редких случаях — налоговая.
🔔 Что делать в первую очередь?
Перед обращением в суд необходимо пройти досудебный этап урегулирования спора.
В зависимости от ситуации — это обращения:
➖ в банк
➖ в Центральный Банк России
➖ в МВД
➖ в прокуратуру
На практике именно на этом этапе нередко удаётся решить проблему без суда.
Если досудебный порядок не дал результата — тогда можно идти дальше.
🛡 Судебное обжалование
Действия банка можно оспаривать:
✳️ в арбитражном суде (если заявитель — предприниматель или компания)
✳️ в суде общей юрисдикции (если заявитель — физическое лицо)
Иск нужно подавать не о «разблокировке по 161-ФЗ», а с требованием признать действия банка незаконными. Если суд встанет на сторону заявителя, банк не только разблокирует счёт, но и выплатит проценты за удержанные средства и компенсирует моральный вред.
⚡️ В августе 2025 года ЦБ обязал банки конкретно указывать основания блокировок: не «вы в базе», а «ограничение введено по 161-ФЗ, статья «такая-то», на основании «такой-то операции».
Для оспаривания базы по 161-ФЗ необходимо подготовить пакет документов, подтверждающих легальность транзакции.
Некоторые из них:
▶️ Подтверждение источника средств.
Например, справка 2-НДФЛ с работы, расписка о займе, выписка с другого счёта, договор купли-продажи, если продали машину или квартиру.
▶️ Скриншоты переписки, договор, чек, накладная, если переводили деньги за товар или услугу.
▶️ Скриншоты переписки с обменником, подтверждения сделок, если участвовали в P2P-обмене криптовалюты.
▶️ Выписка из банка по всем счетам за последние 3–6 месяцев, чтобы показать обычный порядок трат.
🔔 Если банк отказывается разблокировать операцию, нужно запросить мотивированный ответ в письменной форме. В тексте должна быть указана конкретная причина. Без этого документа не получится оспорить решение в ЦБ или суде.
Для физлиц в заявлении на исключение из базы ЦБ нужно указать: ФИО и паспортные данные, название и БИК банка, который сообщил об ограничениях, номера счетов, карт или кошельков, попавших в базу и номер телефона.
Юрлица используют вместо паспорта ИНН компании.
ИП и самозанятые помимо паспорта указывают свой ИНН и номера всех заблокированных счетов, карт.
➡️ Срок рассмотрения заявления в ЦБ по 161-ФЗ — 15 рабочих дней. Банк России рассматривает заявление и принимает мотивированное решение: исключить или отказать.
Даже если вас внесли в базу по 161-ФЗ — это можно и нужно оспаривать.
Практика по таким делам уже формируется, и предприниматели успешно защищают свои права. Для подготовки иска и сбора доказательств рекомендуется обратиться к профильному юристу.
📍 Подробнее об Crypto Legal:
Avito / Pravoved / Telegram / Instagram / YouTube / РБК
