Российские банки ужесточили меры контроля за крупными денежными переводами для борьбы с мошенничеством, сообщает «МТВ. ОНЛАЙН» со ссылкой на «Коммерсантъ». Если банк выявляет подозрительную операцию на неизвестный счёт, он может временно заблокировать транзакцию и связаться с клиентом для выяснения обстоятельств.
Сотрудник банка уточняет, как зовут получателя, какова цель перевода и какие отношения между отправителем и адресатом. В случае перевода денег в качестве оплаты обучения, лекарств или покупки автомобиля достаточно ясно указать назначение платежа, и операция будет разблокирована. Переводы родственникам также не вызывают вопросов, но банк может запросить подтверждение родства. Бытовые переводы, такие как сбор денег на подарок, не привлекают особого внимания.
По словам представителя Банка России Вадима Уварова, каждый месяц финансовые учреждения предотвращают до 330 тысяч переводов на подозрительные счета. Особое внимание уделяется переводам на собственные счета через Систему быстрых платежей: если сумма превышает 200 тысяч рублей, банк отслеживает дальнейшее движение средств. Эта схема часто используется для обналичивания украденных денег.
К сожалению, мошенники адаптируются к новым мерам: они заставляют жертв подготовить убедительные объяснения для банка или разбивают крупные суммы на части через доверенных лиц, которые затем передают деньги получателю. Эксперты советуют не волноваться, если банк звонит с уточняющими вопросами — достаточно спокойно объяснить ситуацию, и честный перевод будет быстро разблокирован. Однако срочные запросы на перевод с элементами психологического давления должны насторожить: в таких случаях лучше прервать разговор и обратиться в службу безопасности банка.
В Волгоградской области объем субсидий на оплату ЖКХ превысил 985 млн рублей сегодня в 10:31