Банки в России усиливают контроль за денежными переводами на карты физических лиц. Поводом для внимания могут стать не только крупные суммы, но и сама структура поступлений.
Как пояснил руководитель проекта Школы инноватики и предпринимательства НИУ ВШЭ Александр Пушко, ключевой сигнал для банков это регулярные переводы от третьих лиц, которые не связаны с владельцем счета.
«Регулярные поступления от незнакомых отправителей это один из очевидных признаков предпринимательской деятельности», — отметил он.
Дополнительным фактором становятся комментарии к переводам. Если отправители указывают, что деньги перечислены за товар или услугу, такие операции с высокой вероятностью будут трактоваться как коммерческие.
Отдельное внимание, по словам эксперта, уделят и суммам. Регулятор может установить определенный порог, превышение которого усилит интерес к счету со стороны банков и контролирующих органов.
При этом тема контроля тесно связана с борьбой с так называемыми дропперами. Речь идет о людях, которые используют свои счета для транзита средств, в том числе полученных мошенническим путем.
«Пощады таким участникам схем не будет, — подчеркнул Пушко. — Меры направлены на защиту финансовой системы».
Эксперт считает ужесточение контроля оправданным. По его словам, это поможет сократить объем серых доходов и повысить прозрачность экономики.
«Если человек работает легально и платит налоги, поводов для беспокойства нет», — уточнил он.
Ранее правительство одобрило законопроект, согласно которому Банк России будет передавать в Федеральную налоговую службу данные о гражданах, чьи счета демонстрируют признаки получения дохода без уплаты налогов. В свою очередь, ФНС направит в Центробанк сведения об открытии и закрытии счетов физических лиц.
Ожидается, что новые механизмы позволят быстрее выявлять скрытую предпринимательскую деятельность и усилят контроль за денежными потоками.