ФНС и ЦБ усилят контроль за переводами денег. За кем будут следить и как не нарушить закон?

ФНС может начать проверять неподтвержденные переводы россиян, если их сумма за год превышает 2,4 миллиона рублей. Зачем нужно изменение в контроле за безналичными операциями и кого оно коснется, разбирался ОТР.

ФНС собирается ужесточить контроль за переводами денег

Федеральная налоговая служба России (ФНС) собирается контролировать случаи, когда физическое лицо получает переводами и не декларирует доходы свыше 2,4 миллиона в год. Об этом представители налогового органа сообщили РИА «Новости». Там, впрочем, отметили, что мера не затронет переводы между близкими родственниками.

Центробанк и ФНС с 2027 года планируют расширить обмен данными об операциях физлиц, не являющихся ИП. Так хотят улучшить выявление скрытой предпринимательской деятельности.

«Предполагается, что отправной точкой контроля станет превышение лимита ежегодного незадекларированного дохода в размере 2,4 миллиона рублей в год. Такой лимит соответствует максимальному доходу для самозанятого и размеру дохода физлица для применения минимальной ставки НДФЛ», — пояснили в ФНС.

ЦБ и налоговой еще только предстоит продумать форму и периодичность обмена информацией. Обращать внимание планируют на системность и ритмичность переводов, круг контрагентов, суммы и другие известные признаки.

Для чего нужно усиление контроля за переводами

Как пояснили в ФНС, расширенный обмен данными с ЦБ позволит выявлять людей, которые занимаются нелегальной предпринимательской деятельность. В зону риска попадут граждане, которые с высокой долей вероятности получают незадекларированные доходы или ведут бизнес без регистрации. То же самое касается тех, кто умышленно уклоняется от уплаты налогов на прибыль, которую систематически получают от физических лиц.

«При этом переводы на личные счета от близких родственников – в том числе частые и в рамках жизненных обстоятельств, но не связанные с предпринимательской деятельностью – не попадут под этот контроль», — заверили в Федеральной налоговой службе.

Как не попасть под блокировку ФНС после усиления контроля

Усиленный контроль никак не повлияет на законопослушных граждан, которые декларируют доход и платят все налоги. Но все же лучше знать правила, которые важно соблюдать, чтобы точно не остаться с заблокированным счетом. Если у человека появился дополнительный источник дохода, нужно обязательно зарегистрироваться в качестве самозанятого. Об этом в беседе с ОТР напомнила налоговый юрист ООО «АльянсКонсалтинг» Татьяна Вахрамян.

«Тогда никто не будет блокировать ваши карты, расчетные счета и делать ненужные запросы. Ну и также не стоит принимать по просьбе друзей, товарищей какие-то переводы, которые будут считаться сомнительными, и вы не знаете происхождение этих денежных средств, откуда они взялись и куда они дальше пойдут», — порекомендовала эксперт.

Подобные операции всегда подозрительны и почти в 100% случаев чреваты блокировкой счета. Более того, за них можно попасть в «черные списки» физлиц у банков. Вся информация о таких движениях по счету отразится в реестре Центробанка.

«И когда вам надо будет получить кредит либо открыть карту в каком-то банке, другом, не в том, в котором вас заблокировали, вся эта информация будет доступна в общей системе банковской, и уже тут будут проблемы более серьезные, когда вас заблокируют со всех сторон», — предупредила Вахрамян.

Золотое правило — относиться очень внимательно ко всем переводам. Любая предпринимательская деятельность или дополнительные доходы должны быть зарегистрированы, чтобы было ясно, откуда пришли деньги. В таком случае у ФНС не будет никаких претензий к владельцу счета, подытожила налоговый юрист.