Анатолий Аксаков рассказал, какие операции банк считает подозрительными и почему карту могут временно заблокировать.
Банковские операции, вызывающие подозрения, могут привести к временным ограничениям по карте
Москва, 29 апреля. Кредитные организации активизируют меры контроля при обнаружении финансовых операций, которые выглядят нетипично для клиента. Об этом в беседе с «Парламентской газетой» сообщил Анатолий Аксаков, возглавляющий комитет Государственной Думы по финансовому рынку.
«Банк начинает активно действовать, если поступки пользователя носят сомнительный характер. К таким, к примеру, относится слишком большой денежный перевод, несколько переводов одному лицу максимальными суммами, многократное снятие наличных», — пояснил парламентарий.
Депутат уточнил, что даже при введении ограничений доступ к счетам полностью не прекращается. Клиент сохраняет возможность перевести средства на другой счёт или получить наличные деньги непосредственно в отделении финансового учреждения.
Как отметил Аксаков, наиболее частой причиной для блокировки карты является защита средств её владельца от возможного мошенничества. Однако существуют и другие основания для таких мер. Например, истечение срока действия пластиковой карты, что часто связано с невнимательностью клиента, пропустившего дату обновления. В этой ситуации банк правомерно ограничивает её использование.
Ещё одним поводом для временной блокировки может стать многократный ошибочный ввод ПИН-кода.
«По его словам, явный показатель, что карта попала в чужие руки», — отмечает издание.
Подобное ограничение, как правило, действует в течение двадцати четырёх часов. Этого времени достаточно, чтобы законный владелец либо сообщил об утере и полностью заблокировал карту, либо вспомнил корректную комбинацию цифр.
Если снять блокировку требуется срочно, клиенту следует лично обратиться в отделение банка с документом, удостоверяющим личность. После восстановления доступа через мобильное приложение потребуется установить новый ПИН-код.
Анатолий Аксаков подчеркнул, что первоочерёдной задачей для клиента является выяснение конкретной операции, вызвавшей подозрения. В соответствии с законодательством, кредитная организация обязана предоставить разъяснения о причинах принятых мер.
Парламентарий добавил, что если перевод средств был заморожен как подозрительный, для разблокировки достаточно предоставить банку документы, подтверждающие добросовестность намерений. После проверки представленных доказательств сотрудники учреждения немедленно снимут ограничения и завершат финансовую операцию.