Привет, это команда «Шард». Сегодня на реальных примерах покажем, как инвестиционные платформы обманывают пользователей. Разберем распространенные схемы мошенничества и подскажем, как избежать таких ловушек.
Пример №1: AccGN.club — фальшивая инвестиционная платформа с ИИ-трейдингом
Пользователь из Калифорнии сообщил о потере денежных средств после взаимодействия с онлайн-сервисом AccGN.club, который позиционировался как криптовалютная платформа с функцией автоматической торговли на базе искусственного интеллекта. После регистрации он пополнил счет и начал совершать сделки. На первоначальном этапе ему удалось вывести часть средств, что создало впечатление надежности сервиса и усилило доверие к нему.
Однако при попытке вывести более крупную сумму операция была отклонена, а доступ к аккаунту впоследствии оказался ограничен. Вскоре сайт AccGN.club перестал открываться, и пользователь утратил возможность вернуть оставшиеся средства. Общий ущерб составил 2400 долларов США.
По словам пострадавшего, криптовалюта переводилась на следующий Ethereum-адрес, предположительно связанный с деятельностью платформы: 0x92275b6cc254b68a6bcc9c76be198264cdabdf94
Также выяснилось, что у проекта был Telegram-канал с аудиторией около 64 000 подписчиков. Он функционировал с ноября 2022 года, однако с 1 сентября 2025 года перестал обновляться. Учитывая длительность активности ресурса и масштаб его аудитории, можно предположить, что реальное число пострадавших значительно выше задокументированных случаев.
Анализ движения средств показал, что поступления на указанный адрес проходили через цепочку промежуточных кошельков, после чего направлялись в децентрализованный сервис Butter Network.
Butter Network представляет собой децентрализованный протокол (DEX-инфраструктуру), предназначенный для обмена и маршрутизации цифровых активов между различными блокчейн-сетями. Он работает на основе смарт-контрактов и не требует прохождения процедур KYC или идентификации пользователей, что делает его удобным инструментом для сокрытия источника средств и усложняет их отслеживание.
Пример №2: luminobit.com — фиктивный ICO-проект с быстрым исчезновением
Еще один пользователь из Калифорнии сообщил о финансовых потерях после инвестирования в проект luminobit.com, который продвигался как новое ICO с высоким потенциалом доходности. Платформа активно рекламировалась как перспективная возможность для вложений, однако просуществовала крайне недолго — около 10 дней с момента запуска.
После внесения средств инвестор не смог осуществить их возврат. Вскоре сайт luminobit.com перестал функционировать, а любые способы связи с представителями проекта оказались недоступны. Общая сумма ущерба составила 15 000 долларов США.
По информации потерпевшего, криптовалютные активы были переведены на следующий Ethereum-адрес: 0x392dcdc7351afc41cc222557f79518836d9b6ccc
Проведенный анализ показал, что поступившие на этот адрес средства впоследствии распределялись через цепочку промежуточных кошельков, а затем выводились на сторонние сервисы, включая Mimic.fi и Roobet.
Mimic.fi представляет собой децентрализованный DeFi-протокол, использующий смарт-контракты для автоматизации операций с цифровыми активами. Платформа не требует прохождения процедур KYC, что делает ее удобной для сложного перемещения средств и затрудняет отслеживание их происхождения.
Roobet — это криптовалютная игровая платформа, позволяющая пользователям вносить и выводить средства в цифровых активах, что также может использоваться как один из этапов дальнейшего перемещения средств.
Пример №3: rfolmax.com — мошенническая торговая платформа с выманиванием средств под видом «обязательных платежей»
Житель Калифорнии сообщил о потере крупной суммы денежных средств при взаимодействии с предполагаемой криптовалютной торговой платформой, размещенной на сайте web3.rfolmax.com. Сервис позиционировался как инструмент для операций с цифровыми активами и обещал пользователям получение прибыли от торговли.
После пополнения счета пользователь на начальном этапе смог вывести небольшую сумму, что создало иллюзию успешной работы платформы и повысило уровень доверия к ней. Однако при попытке вывода более значительных средств ему сообщили о необходимости уплаты «налога» в размере 58 000 долларов США. Рассчитывая завершить вывод, он выполнил это требование.
Впоследствии представители платформы заявили, что аккаунт был заблокирован из-за «подозрительной активности», и потребовали дополнительный платеж в размере 30 000 долларов США якобы для «подтверждения личности». После перевода этих средств доступ к аккаунту был окончательно утрачен. Вскоре сайт rfolmax.com перестал функционировать, а вернуть деньги не удалось.
Общий объем финансовых потерь составил не менее 90 000 долларов США. Потерпевший указал следующий Ethereum-адрес, предположительно использовавшийся в рамках данной схемы: 0x0f16e4832aecdb8f207502f6c94455541dd995e7
Проведенный on-chain-анализ показал, что поступавшие на указанный адрес средства впоследствии переводились на централизованные криптовалютные биржи, включая Binance и Bitget. Кроме того, часть активов направлялась на адреса, связанные с децентрализованным проектом World Liberty Finance.
Итоги
Практика показывает, что подобные схемы часто строятся по схожему сценарию: пользователю демонстрируют видимость прибыльной торговли, позволяя вывести небольшую сумму на раннем этапе, чтобы сформировать доверие. В дальнейшем при попытке вывода более крупных средств возникают требования об оплате «налогов», комиссий или прохождении дополнительных проверок. Такие требования, как правило, являются частью мошеннической модели, а переведенные средства вернуть уже невозможно.
Пользователям следует проявлять осторожность при работе с онлайн-инвестиционными платформами. Перед вложением средств важно тщательно проверять репутацию проекта, сроки его существования, юридическую информацию и отзывы из независимых источников. Любые обещания гарантированной прибыли или требования внести дополнительные платежи для «разблокировки» средств должны рассматриваться как потенциальный признак мошенничества.
Узнавайте больше о мире криптовалют в нашем блоге.
Присоединяйтесь к Телеграм-каналу, чтобы не пропустить важные новости индустрии