Что делать, если Вашу карту заблокировал банк по Федеральному закону №115 ФЗ по недопущению отмыванию и легализации доходов, добытых преступным путем.
Шаг 1. Узнать причину
Свяжитесь с банком через горячую линию, чат или в отделении. Попросите официальное уведомление: в нем указывают причину блокировки и перечень документов, которые необходимо предоставить для проверки. Некоторые банки уведомляют о блокировке через пуш и смс, но в любом случае запросите официальное подтверждение — оно пригодится, если дело дойдет до регулятора или суда.
Шаг 2. Запросить регламент банка
У каждого банка есть внутренний документ, который определяет сроки и порядок блокировки по 115-ФЗ. Вы можете его запросить, чтобы изучить правила, на которые ссылаются сотрудники при проверках.
Еще совет: сохраняйте доказательства общения с банком. Фиксируйте каждый шаг: скриншоты переписок, номера обращений, ФИО сотрудников, с которыми вы говорили. Если дело дойдет до жалобы или суда, эти данные пригодятся.
Шаг 3. Подготовить документы
Ваша задача — подтвердить, что операция законная, а деньги получены честно. Список необходимых документов определяет банк. Если вы получили перевод, обычно просят предоставить договор, чек или расписку. Иногда достаточно объяснения в свободной форме. Это просто текст, в котором вы пишете: Кто перевел вам деньги (или кому вы их перевели). На каком основании. С какой целью. Четкие, понятные пояснения увеличивают шансы на разблокировку.
Шаг 4. Передать документы в банк
Когда соберете документы, уточните, как их передать. Обычно есть несколько вариантов: через личный кабинет, по электронной почте или лично в отделении. Старайтесь передавать все с подтверждением получения. И строго соблюдайте сроки — обычно на сбор документов дают 5–7 рабочих дней. Если не успеваете, предупредите заранее.
Шаг 5. Получить ответ
Дождитесь результата проверки. Если все в порядке, счет разблокируют. Если банк посчитает, что данных недостаточно, могут запросить еще документы или отказать в разблокировке. Если в разблокировке откажут, предоставьте в банк реквизиты другого счета — на него переведут остаток денег.
В моем случае, к сожалению, для урегулирования ситуации пришлось обратиться как в Центробанк России, так и в суд. А все потому, что сотрудники некомпетентны в МТС-Банк на ул. Северной в г. Краснодар и не только оскорбили меня, но и показали, что не желают меня обслуживать по своим внутренним убеждениям. Что ж. Убеждения убеждениями, а закон одинаков для всех.
Но если и у Вас случилось такое, то пишите, буду рад помочь.