С 10 марта в России вступила в силу обновленная система финансового контроля, касающаяся сделок с недвижимостью. Теперь операции с денежными средствами, превышающими установленный уполномоченным органом лимит, будут подвергаться обязательной проверке.
Для большинства участников рынка минимальная сумма, при которой начинается контроль, составляет 5 миллионов рублей. Исключение составляют кредитные организации и филиалы иностранных банков — для них порог увеличен до 75 миллионов рублей. Аналогичный порог в 5 миллионов рублей установлен для компаний, выступающих посредниками при купле-продаже недвижимости. Новые правила направлены на повышение прозрачности и безопасности финансовых операций в сфере недвижимости.
Начиная с 1 апреля 2026 года, организации, входящие в антиотмывочную систему, включая банки, филиалы иностранных банков и посредников при сделках с недвижимостью, обязаны предоставлять информацию о денежных операциях в Росфинмониторинг. Важно отметить, что контроль распространяется не на сам объект недвижимости или право собственности, а исключительно на финансовые расчёты, связанные с проведёнными сделками, как наличными, так и безналичными. При этом граждане не несут ответственности за подачу каких-либо дополнительных уведомлений или документов — вся необходимая отчетность ложится на организации, участвующие в финансовых операциях.
Крупные финансовые операции с недвижимостью часто служат инструментом для сокрытия источников средств и использования непрозрачных схем оплаты. В связи с этим новый регламент предоставляет государственным органам возможность отслеживать значительные денежные потоки непосредственно в момент проведения расчетов. При этом установлены разные пороговые значения: для банков лимит составляет 75 миллионов рублей, тогда как для посреднических организаций — всего 5 миллионов рублей. Такой дифференцированный подход объясняется тем, что посредники традиционно представляют более высокий риск вовлечения в операции по отмыванию денег. Законодательство предусматривает возможность адаптации порогов в зависимости от категории участников рынка и способа проведения сделки, что обеспечивает более точный и эффективный контроль за финансовыми потоками.