Министерство финансов подготовило законопроект, который может изменить правила внесения наличных денег на банковские счета. Речь идёт о введении лимита — не более 1 миллиона рублей в месяц для физических лиц при пополнении через банкоматы.
Соответствующие поправки планируется внести в закон «О банках и банковской деятельности». Сейчас документ направлен на согласование в Банк России и Росфинмониторинг.
На данный момент законодательство не устанавливает ограничений на суммы, которые можно внести через банкомат. Человек может положить на счёт любую сумму наличных. В Минфине считают, что такая ситуация создаёт возможность для ввода в финансовую систему денег, происхождение которых сложно отследить.
По мнению ведомства, подобные операции могут использоваться для легализации средств, полученных незаконным путём. В Росфинмониторинге также обращают внимание на то, что в рамках национальной оценки рисков такие схемы уже отмечались как один из возможных каналов для обналичивания и последующего возвращения денег в оборот.
Предполагается, что введение лимита позволит снизить такие риски и сделать движение крупных сумм наличных более прозрачным.
Одновременно обсуждается ещё одна мера. Минфин предлагает запретить наличные расчёты по сделкам, которые требуют государственной регистрации, если они заключаются между физическими и юридическими лицами. Это касается операций с недвижимостью, автомобилями и земельными участками. Если расчёт между сторонами будет произведён наличными, такие сделки могут просто не зарегистрировать.
Таким образом, государство постепенно продолжает переводить крупные финансовые операции в безналичный формат, где движение средств проще отследить. Для обычных граждан это означает, что операции с наличными постепенно будут ограничиваться, особенно если речь идёт о крупных суммах или сделках, которые фиксируются государством.