Как Центробанк боролся с финансовыми пирамидами в 2025 году: 20 тысяч блокировок.

Организаторы финансовых пирамид так обленились, что используют одну и ту же схему, только под разными брендами, а сайты строили по шаблонам. С другой стороны, зачем менять блесну на крючке, если и на старую все также попадаются?

А вот нелегальные кредиторы* наоборот, работали под единым брендом из экономии в рекламе (предположу, что название бренда – «вход рубль, выход два плюс ваша квартира»).

* Лица, в деятельности которых имеются признаки осуществления профессиональной деятельности по предоставлению потребительских кредитов/займов, не имеющие права на ее осуществление. (объяснение с сайта ЦБ).

И сама статья на ЦБ https://www.cbr.ru/analytics/inside/2025_2/

Основные словосочетания у финансовых пирамид: «гарантированный доход, доходные активы, инновационный бизнес, драгоценные металлы, криптовалюты, криптоактивы» (почему мошенники до сих пор не использовали еще слово «криптонит», мне не понятно).

Особняком стоит слово «искусственный интеллект» - это для привлечения молодой аудитории.

Как всегда, основная публика таких организаций – люди, стремящиеся «быстро разбогатеть». Причем человек, может попасть не только на свои деньги, но и на «чужие» - для вовлечения и установки доверия, мошенники могут перечислять на счет человека, деньги других обманутых. Так не маловероятно получить статью за дропперство.

Нелегальных кредиторов стало меньше, и тут заслуга Банка России (ЦБ), ФССП и Росреестра, которые стали выявлять особо прытких черных кредиторах. 137 нелегальных ипотечных кредиторов было выявлено, а собранная на них информация направлена в правоохранительные органы.

Почти каждый день появляются новые финансовые пирамиды, однако уже выявленные есть в списке Банка России «Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке»

https://www.cbr.ru/inside/warning-list/