🚨 Взял 5 млн и ничего не отдал: как я пробил ИП-банкрота перед сделкой

Всем привет! 👋

Представьте ситуацию: вы собираетесь заключить договор поставки с ИП, да еще и с отсрочкой платежа и кредитным лимитом. Как проверить этого ИП самостоятельно и бесплатно? Все довольно просто и чем-то похоже на проверку обычных физлиц.

Ко мне обратился некий господин ИП Са-шев. И прежде чем подписывать с ним договор, я решил пробить его по открытым источникам. 🔍

Первым делом я запрашиваю у ИП стандартный набор документов:

• Скан паспорта (лицевая сторона с фото и разворот с пропиской) 🪪
• Свидетельство ИНН
• Карточку предприятия

Документов может быть и больше, но для начала хватит и этого.

Дальше я захожу на сайт с картотекой арбитражных дел и пробиваю ИП по ИНН или ФИО. И знаете, что я сразу нашел по этому "господину Са-шеву"? 🧐

Итак, захожу и сразу вижу: этот товарищ в конце 2022 года проходил процедуру банкротства. 💸 Сумма задолженности — около 5 миллионов рублей. Солидно, да?

Плюс нахожу вот такой фрагмент:

«Имущества, подлежащего включению в конкурсную массу должника... финансовым управляющим не выявлено, соответственно погашения требований кредиторов не производилось.»

Перевожу с юридического на человеческий: у него не нашли никакого имущества, кредиторам никто ничего не вернул.

Идем дальше. Проверяем этого же человека по районному суду — по месту прописки. Что мы видим? 🧐 Тут вероятнее всего иски, которые и привели этого ИП к банкротству.

Идем дальше. Следующий шаг — проверяем через официальный сайт налоговой службы, нет ли приостановлений операций по счетам этого ИП. 🏦

Налоговая может заблокировать счет, если предприниматель, например:

• вовремя не сдал налоговую декларацию 📄
• совершил налоговое правонарушение и т.д

Для этого нам понадобятся две вещи: ИНН этого ИП и БИК банка, в котором у него открыт расчетный счет.

Заходим на сайт ФНС в сервис системы информирования, выбираем тип запроса «Действующие решения о приостановлении операции по счету», вбиваем данные и смотрим результат.

Смотрим, что мы имеем по факту:

1️⃣ Данный человек прошел процедуру банкротства. Взял кредитные обязательства на 5 млн рублей, далее банкротство, а кредиторы остались с пустыми руками.

2️⃣ На данный момент налоговая служба приостановила операции по его счетам. Причина — в 2021–2022 годах не подавались налоговые декларации. То есть с отчетностью у него тоже не лады.

Я для себя сделал однозначный вывод: 🔴 отгружать товар этому контрагенту буду только по 100% предоплате. Никаких отсрочек платежа, никаких кредитных лимитов.

Если у вас другое мнение или я где-то перестраховался — пишите в комментариях, будет интересно почитать.

=====================================================

Ищете жильё в Краснодаре, Новороссийске, Анапе или Геленджике? Планируете продать недвижимость, сдать её в аренду или сделать ремонт? Нужен земельный участок или дом?

📲 Звоните или пишите в Max / Telegram:
8 928 070-03-50

Также, если у вас есть вопросы о жизни у моря в нашем городе — спрашивайте! Всегда на связи. 🌊💬

======================================================