Быть опасным парнем опасно. Занимайтесь любовью, а не войной. Остап Бендер оптимизирует тейк-профит. Бомж оптимизирует стоп-лосс. Боль внизу слева.
Наконец мы подошли к главному — истинному квадранту. Не тому, что придумал Кийосаки, а тому, который реально работает.
У нас две оси:
- Горизонтальная: режешь ли ты риски (минимизируешь левый хвост).
- Вертикальная: копишь ли ты шансы (растишь правый хвост).
Оптимальная зона — правый верхний квадрат. Там, где риски минимальны, а потенциальный выигрыш максимален.
Для наглядности рассмотрим четыре типажа на улице.
Хулиган (левый нижний квадрат)
Хулиган получает удовольствие от насилия. Он неплохо оценивает шансы и наезжает только на слабых. Большинство его стычек заканчиваются победой.
Математика:
- Выигрыш: настроение на несколько часов, мелочь в кармане.
- Риск: здоровье, свобода, жизнь.
Он может 100 раз победить, а на 101-й нарваться на бойца сильнее. Или на полицию. Три месяца гулянок — три года тюрьмы. Сложив шансы и риски, он — больший лох, чем его жертвы. Жертва рискует значительно меньшим.
Иллюзия работает, потому что бóльшая часть ставок выигрывает. Он двигается от победы к победе — пока не проиграет по-крупному.
Ловелас (правый верхний квадрат)
Ловелас ищет привлекательных незнакомок. Цели: приятный разговор, секс, возможно, отношения на всю жизнь.
Математика:
- Выигрыш: неограничен (вплоть до «найти свое счастье»).
- Риск: минимален (потраченное время, отказ — и ничего страшного).
Большинство попыток провальны. Но любая цель достигается, если попыток достаточно. В худшем случае — обмен времени на опыт.
Хиппи были правы: «Занимайтесь любовью, а не войной». Это стратегия с положительным ожиданием.
Аферист (левый верхний квадрат)
Аферист — это выросший хулиган, который перешел от бескорыстного зла к корыстным схемам. Остап Бендер, например.
Математика:
- Выигрыш: большой (можно обеспечить себя на год вперед).
- Риск: тоже большой (тюрьма).
Тейк-профит лучше, чем у хулигана, но стоп-лосс такой же. Это уже прогресс, но еще не оптимум.
Попрошайка (правый нижний квадрат)
Попрошайка собирает по 10 рублей у прохожих.
Математика:
- Выигрыш: жестко ограничен (потолок низкий).
- Риск: минимален.
По сравнению с хулиганом это уже прогресс — он начал хеджировать риски. Но потенциал роста отсутствует.
Выводы
Все, что мы делаем, тяготеет к одному из квадратов. Можно иметь работу из одного, личные отношения из другого, хобби из третьего.
Оптимизация проста: если заметили себя в левом нижнем квадрате — бегите. Там стратегия проигрышная, даже если каждая отдельная ставка выигрывает.
В идеале все, что мы делаем, должно быть в правом верхнем квадрате. Там:
- Ученые (риск провала эксперимента есть, но выигрыш — открытие)
- Художники (риск не быть понятым, но потенциальная слава)
- Эстрадные звезды
- Политики
- Ваш брокер
- Правильный трейдер (его постоянно сносит левее, но он стремится туда)
- Разумный инвестор (его тянет вниз по оси ординат, но он держится)
Применительно к финансам
Трейдеры часто сползают в левый нижний квадрат — огромные риски ради сомнительных выигрышей.
Инвесторы тяготеют к правому нижнему — риски малы, но и доходность ограничена.
Оптимум — правый верхний: минимум риска, максимум потенциальной доходности.
Итог
- Режь левые хвосты (риски), расти правые (шансы).
- Стратегия, где большинство ставок выигрывает, может быть проигрышной — если редкий проигрыш убивает всё.
- Оптимум — правый верхний квадрат: минимальный риск, неограниченный потенциал.
- Занимайтесь любовью, а не войной — это математически выгоднее.
- Если заметили себя в левом нижнем — бегите.
А вы в каком квадрате? Рискуете всем ради малого или ищете большие шансы с минимальными потерями? Делитесь в комментариях.