Покажите миллион. Чем слаще, тем хуже. Честные люди не обещают. Чемпионы долго не живут. Графики ни о чем.
Допустим, кто-то уверяет вас, что разбирается в рынках и может помочь. Обучить, продать робота, дать сигналы, взять деньги в управление.
Первый вопрос: а он точно разбирается? Или это просто хитрый маркетолог?
Теорема Байеса в действии
Сколько в мире успешных биржевых игроков и сколько маркетологов? Маркетологов сильно больше. Навскидку — один к ста.
Значит, априорная вероятность: если вы ничего не знаете о человеке, кроме того, что он представляется трейдером, перед вами с вероятностью 99% дурак или шарлатан.
Апостериорные свидетельства оценить сложно. Чтобы отличить профессионала от дилетанта, надо быть профессионалом самому. Уровень ядерного физика оценит только ядерный физик.
Если вам нужны услуги специалиста, у вас почти нет шансов найти настоящего. Исключения бывают, но правило таково: лучше исходить из голой априорной вероятности. В этой сфере должна работать презумпция виновности.
Покажите миллион
У трейдера должны быть деньги. Хотя бы миллион рублей. Если у него нет даже этого — как он вообще выжил на рынке?
По косвенным признакам это видно. Если человек работает на модельном счете в 100 000 рублей или готов взять в ДУ ваши 100 000 — это улика.
Основные деньги трейдера должны лежать на брокерском счете. Там выгоднее всего, если умеешь. Если он хранит капитал наличкой или на депозите — он сам не верит в то, что продает.
Стаж имеет значение
Хотя бы два-три года успешности, лучше пять-десять. Еще лучше пятьдесят.
Большая часть "суперуспешных" трейдеров стала таковой на удаче, поймав сильный тренд. Это может длиться год-два, но время лечит такую суперуспешность.
Посмотрите на сервисы автоследования. В 2010 году там были одни герои, к 2014-м они полегли, появились новые. К 2019-м полегли и они.
300% годовых и стаж один год — ничего не гарантирует. 30% годовых и десять лет стажа — вот это впечатляет.
Чем слаще, тем хуже
Если гуру поет слишком сладко — он врет. Проверяйте три пункта:
- Доходность. Сотни процентов годовых как норма — бегите. Чудеса случаются, но это чудо, а не норма.
- Сложность. "После нашего недельного курса вы начнете уверенно зарабатывать" — это как изготовить врача за десять вебинаров. Максимум курса — выбить вредные предрассудки и дать простые правила для старта.
- Риски. Если о рисках вообще не упоминают — бегите. Профи на том конце не уймется, пока не поймет, что вы осознали: доходность не гарантирована.
На открытом рынке гарантируют только жулики. Чем пессимистичнее профессионал, тем больше шансов, что он профессионал и честен с вами.
Честные люди не обещают
Если вам говорят: "50% годовых на рынке акций с нашим сервисом" — это лоховозка. Природа рынка исключает гарантии прибыли.
Я пришел на рынок наивным, верил кому попало. Путь опыта был путем пессимизма. Оказывается, не работает вот это, и вон то, и почти всё. Сейчас я полагаю, что нельзя верить 99% того, что говорят. И вряд ли этот путь закончен.
Если вам кажется, что эта книга жесткая, учтите: жизнь может оказаться жестче.
Смотрите на бэкграунд
Инвестиции и трейдинг — рациональная сложная деятельность. "80% ученого и 20% пирата", не наоборот.
Если человек производит впечатление гопника или глупца — пусть производит на кого-то другого. Манера речи, общая эрудиция, отсутствие неразумных учений — всё это улики.
Конфликт интересов
В финансовой индустрии у вас нет друзей.
Forex-брокер — антагонист. Всё, что он говорит, — пропаганда противника.
Биржевой брокер — интерес примирим, но всё равно проверяйте.
Банки, фонды, страховые — то же самое.
Отношения с продавцом в магазине честнее, чем в финансовой индустрии. Если контакта можно избежать — избегайте. Брокер нужен только потому, что без него не пустят на биржу, а не потому, что у него есть советы.
Смотрите статистику реальных счетов
Само наличие реального счета ничего не доказывает. Но его отсутствие доказывает, что перед вами жулик или дурак.
Одного счета мало. Смотрите статистику всех счетов за максимальное время. Если есть архив слитых стратегий — там самое интересное!
У Элвиса Марламова, например, помимо успехов было минус 93% за 30 дней.
Худший счет скажет о трейдере много, лучший — почти ничего. Нет такой плохой игры, которая иногда не показывает отличного результата.
Событие "удачный год плохого игрока" встречается чаще, чем "хороший игрок". Это аннулирует всю магию успешных графиков.
Профессионал — это тот, кто не может много проиграть
Не тот, кто может много выиграть (это может любой дурак, которому повезло), а тот, кто не может много проиграть.
Если видите слитые счета — это уже свидетельство. Успешным историям не надо верить.
Если эквити бурно растет, спросите: какова роль случайности и скрытого риска? Работа с плечом на растущем рынке, выданная за "успешные инвестиции", — классика.
Требуйте объяснений
Вам должны не только показать график, но и объяснить, почему стратегия зарабатывает. Объяснение должно быть хорошим.
Лучше купить экспертность без эквити, чем эквити без экспертности. Хотя нормальная экспертность всегда имеет реальное эквити под рукой.
Отзывы не имеют значения
Положительные отзывы об эксперте не значат ничего. Нет такой глупости, которой бы однажды не повезло. Любой жулик при известности будет иметь кучу положительных отзывов.
Смотрите только на отрицательные. Что за история, кто прав, как реагировала персона? Если персону ругают, но по сути она права — вот это нормальное свидетельство.
Итог
- Априорная вероятность: 99% "гуру" — шарлатаны.
- У профи должны быть свои деньги на счете.
- Стаж 5–10 лет важнее доходности 300% за год.
- Чем слаще обещания, тем больше вранья.
- Гарантии дают только жулики.
- Худший счет важнее лучшего.
- Профессионал отличается не умением выигрывать, а умением не проигрывать.
- Положительные отзывы ничего не значат.
- Нет стратегий, которые гарантированно заработают, но есть те, что гарантированно сольют.
А вы верите гуру? Проверяли счета? Или просто смотрели красивые графики? Делитесь в комментариях.